альфа капитал инвестиции что это
Альфа-Капитал
Управляющая компания «Альфа-Капитал» — одна из крупнейших компаний на российском рынке управления активами. «Альфа-Капитал» является пионером рынка управления активами частных, институциональных и корпоративных инвесторов.
УК «Альфа-Капитал» является частью консорциума «Альфа-Групп», который входит в число самых крупных и надежных финансово-промышленных структур России.
Альфа-Капитал запись закреплена
«Зарубежные счета для клиентов из России: практические рекомендации»
Онлайн-трансляция 21 октября в 19:00 (МСК)
За 30 минут вы узнаете:
Показать полностью.
• Плюсы и минусы зарубежных счетов для россиян: издержки, уровень сервиса, налогообложение, диверсификация активов
• Как без проблем открыть счет в банке за границей и что делать, если банк отказал
• Как защитить средства от блокировки
• Об обслуживании счетов в ведущих зарубежных банках: какие нюансы есть для россиян
Дополнительно расскажем о виде на жительство в Европе и налоговом планировании.
Эксперты диалога:
Смотрите онлайн-трансляцию 21 октября в 19:00 (МСК)
Переходите по ссылке и регистрируйтесь на онлайн-диалог
https://clck.ru/YJ4TD
Альфа-Инвестиции – это проект от Альфа-Банка, с помощью которого можно приумножить свой капитал. Основой проекта является фонд банка, который инвестирует в различные компании и занимается продажей собственных акций на бирже. Клиенты могут приобрести долю этого фонда, инвестируя деньги в готовый набор облигаций и акций.
В какие направления инвестировать деньги
Предложения от Альфа-Банка подходят как опытным, так и начинающим инвесторам. На выбор банк предлагает несколько программ:
Инвестирование в акции от Альфа-Банка
Получить прибыль можно при покупке доли в компании (акций):
При стабильном развитии бизнеса доли могут вырасти в цене, но в периоды кризиса есть определенный риск – акции дешевеют.
Доход от покупки облигаций
Стабильный регулярный доход с минимальными колебаниями по цене можно получать при инвестировании в облигации:
Доходность по облигациям выше, чем по банковским депозитам, и достигает до 9,9% годовых в рублях. Инвестировать можно от 1000 рублей, приобретая государственные и корпоративные облигации. Как это работает:
Даты получения выплат известны заранее – 1 раз в 3,6,12 месяцев. Продать облигации онлайн можно в любое время, при этом новый накопленный доход будет получать новый владелец, а выплаченная ранее прибыль останется у вас.
Паевые инвестиционные фонды
Паевые инвестиции заключают в том, чтобы участники совместно вкладывали средства в определенные категории активов. Фонд занимается отбором, покупкой и продажей ценных бумаг:
Уровень доходности зависит от биржевых котировок, поэтому оценить реальный размер прибыли можно только в долгосрочной перспективе. Минимальная сумма инвестиций составляет 100 рублей.
Как на этом заработать:
Продавать паи можно в мобильном приложении Альфа-Мобайл, в интернет банке или банковском отделении. После подачи заявки на продажу она будет подтверждена в течение 3 дней, после чего дается 10 рабочих дней на перечисление денег на банковский счет. С частных инвесторов взимается налог 13%, 30% с нерезидентов. Налог удерживается управляющей компанией, поэтому дополнительно сообщать ФНС не понадобится.
Инвестиции в индексные портфели ETF
Для формирования инвестиционного портфеля можно вкладывать средства в российские и зарубежные рынки, получая доход:
Среди готовых наборов акций и облигаций:
Преимущества ETF: низкий порог вступления (для покупки одной акции достаточно 2000-3000 рублей), возможность покупки драгоценных металлов, получение пассивной прибыли от перепродажи.
Тарифы на обслуживание в Альфа-Инвестициях
Тарифы
Стоимость обслуживания
290 ₽ в месяц при совершении операций, 0 ₽ без проведения операций
До 1,5% от суммы инвестиций
Кому подходит
Для начинающих инвесторов
Для активной торговли и инвестиций
Для инвесторов, которым требуется помощь. В услуги включены консультации экспертов
Для опытных инвесторов. В тариф включено постоянное сопровождение специалистов
Операции с ценными бумагами
0,75% для биржевого рынка
Депозитарные услуги
Обработка поручений
Как купить акции в Альфа-Инвестициях
Если вы не являетесь клиентом банка:
Клиент Альфа-Банка подает заявку на сайте, подписывает документы кодом из СМС или push-уведомления, после пополнения счета может сразу приступать к покупке облигаций, акций.
Приложение Альфа-Инвестиции
Участники получат доступ к приложению, в котором:
На сайте банка клиенты могут навести камеру телефона на QR-код и сразу скачать, установить приложение. После регистрации главный экран можно настроить, добавить, передвинуть, удалить виджеты. Также доступна строка поиска по стране, названию и типу.
Брокерский счет в Альфа-Инвестиции
Оформить брокерский счет стоит всем, кто планирует зарабатывать на торговле иностранными и российскими акциями, облигациями, валютой и ETF. Банк предлагает держателям брокерского счета максимально выгодный курс покупки долларов, евро, йен, что позволяет избежать сопутствующих работе на бирже трат.
Пополнять счет можно с карты как Альфа-Банка, так и других финансовых учреждений. Комиссия за обслуживание списывается только в случае использования счета в текущем отчетном периоде.
Индивидуальный инвестиционный счет – идеальное решение для самостоятельной торговли. Позволяет вкладывать деньги в акции, облигации, ETF и ПИФ в России и за ее пределами. Все операции осуществляются в рублях, валюту можно купить на бирже.
Выгода определяется выбранной стратегией риска (низкий, средний, высокий). Доходы с инвестиционного счета, в зависимости от объема вложенных средств, облагаются налогом 13%. На сумму до 400000 рублей можно получить налоговый вычет (трижды за каждый год или один раз за 3 года сразу). Общая сумма дополнительного дохода достигает 156000 рублей. Вычет оформляется как при официальном трудоустройстве, так и при его отсутствии.
Инвестиционное страхование жизни – один из самых выгодных готовых инструментов для инвестора на основе выбранной финансовой стратегии. Банк гарантирует возврат полного объема инвестиций, а также защиту вложенных средств при конфискации имущества или случае развода (такое имущество не подлежит разделу). Оценить эффективность инвестиций помогают ежемесячные отчеты, формируемые финансовым учреждением.
Минимальный взнос составляет 1 миллион рублей, минимальный срок инвестиций – 1 год. Зарабатывать на ИСЖ можно в рублях, долларах и евро, при этом доходность будет выше, чем у обычных вкладов. Гарантированный показатель составляет 7,5% для евро, 9,5% для долларов и 11,5% для рублей.
Накопительное страхование жизни
Готовый инвестиционный продукт позволяет накопить средства, который при необходимости можно использовать на лечение. Периодичность и размер вкладов определяются выбранной программой.
В некоторые программы включены онкосканирование и генетические тесты, онлайн-консультации от врача-терапевта и помощь в поиске нужных лекарств, бесплатные услуги юриста.
Доверительное управление
Готовое решение предполагает делегирование всех вопросов, связанных с инвестициями, профессионалам. Чтобы начать зарабатывать, клиенту достаточно выбрать стратегию, уровень риска и размер вклада – остальное возьму на себя эксперты. Рекомендуемый срок для инвестирования такого типа составляет не менее 1 года.
Как пополнить брокерский счет
После подачи заявки клиент получит карту с бесплатным обслуживанием. Для пополнения баланса можно воспользоваться картой Альфа-банка или перевести средства из любого другого банка.
Как вывести деньги со счета
Вывести напрямую деньги с брокерского счета не удастся, поэтому предварительно их нужно перевести на банковский счет. Доход от продажи можно вывести через два дня после заключения сделки с 09.00 до 23.45 в рублях (в валюте не позже 18.00).
Для вывода средств можно использовать мобильный и интернет-банк, мобильный или торговый терминал Альфа-Директ 4.0. При перечислении денег на счета в других финансовых организациях подходит только перевод через ЛК. Для этого в разделе «Денежные переводы» следует выбрать «Вывод в другой банк».
Видео обзор брокера от Альфа Банка
Как инвестировать без рисков в Альфа-Инвестиции
При вступлении в инвестиционный проект Альфа-Банк для всех участников проводит акцию «100 дней без риска». Ее условия предполагают возврат денежной разницы при падении акций в цене и при соблюдении правил:
Как работает Альфа Капитал Инвестиции и как правильно пользоваться приложением?
Если инвестор решил использовать площадку Альфа-Капитал, нужно узнать заранее, как работает данный сервис. Площадка для инвестиций получает неоднозначные отзывы пользователей, что заставляет задуматься о его благонадежности. Так ли это, и в чём подвох, стоит разобраться подробнее.
Что такое Альфа Инвестиции
Сервис Альфа-Капитал – это возможность увеличить свои сбережения и получить надежный источник дополнительного дохода на многие годы.
Из преимуществ компании стоит отметить:
- Высокий уровень доходности (в некоторых фондах процентные ставки от вкладов составляют 25%). Возможность приобрести паи, внося минимальную сумму. Оформление в режиме онлайн. Маленькие размеры комиссии от торговых операций на бирже. Простой интерфейс, в котором легко разберется инвестор с опытом и без него. Обширный набор финансового инструментария. Возможность управлять активами, используя мобильное приложение.
Воспользоваться услугами Альфа-Капитал не сложно. Пай можно получить, заполнив заявку, указав паспортные реквизиты и скрепив договор электронной подписью.
Помимо возможности купли/продажи облигаций и акций различных компаний, Альфа Банк предлагает своим клиентам приобрести паи в нефтяной, торговой, строительной, газовой, государственной отрасли – ПИФы. Чтобы рассчитывать на прибыль, нужно изучить доходность каждого предприятия в отдельности. В зависимости от периода она повышается и снижается. Также нужно уметь управлять личными активами на платформе и четко понимать, как работает фондовое приложение Альфа-Капитал.
Паевые инвестиционные фонды– оптимальный вариант вложения денежных средств как физических, так и юридических лиц.
Предложения брокера можно разделить на три большие категории:
Инвестируя в ПИФы, необходимо придерживаться основных правил. Иначе можно столкнуться с потерей денежных средств. Например, реальные вкладчики рекомендуют покупать паи при низком уровне их стоимости. Высокая доходность облигаций в прошлом не гарантирует такой же успех в будущем.
В портфель желательно собрать «Баланс» и «Еврооблигации» – классический вариант, «Инфраструктуру, «Торговлю» – довольно рисковый, но необходимый шаг, а для стабилизации – «Бренды» Паи лучше держать не меньше 3 лет. Так не придется платить за погашение и налог. Также любой ПИФ Альфа-Капитала за этот период обязательно даст прибыль.
Если изучить, каким образом работает брокер Альфа-Капитал, ознакомиться с отзывами, можно понять, что всё зависит от набора инструментов и формы портфеля. Все ПИФы являются типом общих вложений при котором деньги всех инвесторов объединяют для проведения различных операций. В дальнейшем профессионалы размещают вклады для получения коллективной прибыли.
Сотрудники компании самостоятельно занимаются управлением активами, а клиенты могут получить освобождение от НДФЛ либо возврат от вложенной суммы.
Данная программа имеет несколько достоинств:
- Получение возврата от вложенной суммы. Наличие готовых стратегий для выгодных вложений. Минимальная сумма на счете 10000 рублей, максимальная – 1 млн. Возможность оформления в онлайн режиме.
Клиенту остается выбрать одну из предложенных стратегий и подать заявку.
Инвестиции в облигации
С помощью Альфа-Капитал клиент может приобрести ценные бумаги федерального займа, что позволяет получить хорошую прибыль.
К преимуществам программы относят:
- Минимальную сумму вложений в размере 1000 рублей. Доход выше, чем от депозитов. Возможность продать облигации с сохранением процентов в любое время. Подача заявки в онлайн режиме либо в отделении банка.
Инвестировать в облигации также просто, как и вкладывать в акции. По истечении даты погашения клиент получает свои деньги и проценты. Они выплачиваются раз в квартал, полгода или год. О дате выплаты инвестора информируют заранее.
Планируя работать на фондовой бирже и вкладывать деньги в фонд Альфа-Капитал нужно разобраться, как пользоваться сервисом, и какие предложения готова предоставить компания. Рассчитать примерный процент от инвестирования в облигации можно с помощью онлайн калькулятора на сайте.
Доверительное управление
Как и в случае с ПИФами, пользуясь программой доверительного управления, клиенту нужно вносить значительную сумму. Однако доходность от инвестирования будет достаточно большой.
К основным преимуществам относят:
- Индивидуальный портфель ля каждого вкладчика. Возможность снижения уровня риска за счёт валютной диверсификации. Наличие эксклюзивной программы Alfa Capital Wealth, предусматривающей начисление бонусов и привилегий. Возможность контролировать счёт в любое время.
Перед тем как клиент начнёт пользоваться приложением Альфа-Капитал по данной программе, он должен располагать суммой от 500 тысяч рублей. Именно столько необходимо внести на счет, после чего специалисты будут работать над получением прибыли. В среднем доход составляет 19% в год, что значительно превышает прибыль от вкладов.
Мобильное приложение Альфа Инвестиции
Альфа Банк для удобства работы на фондовом рынке выпустил приложение Альфа инвестиции. Это простая, понятная для новичков и опытных трейдеров платформа, с помощью которой можно совершать куплю/продажу акций и ценных бумаг как отечественных, так и иностранных компаний. Пользуясь приложением, клиент имеет возможность менять валюту, собирать портфель инвестиций, контролировать свой доход.
Зная, как пользоваться сервисом Альфа-Капитал, правильно совершенные операции позволяют заработать хорошие деньги. Для открытия брокерского счета в банке нужно воспользоваться приложением Альфа инвестиции и ввести свои контактные данные. Посещать офис и вводить реквизиты паспорта не понадобится.
Сколько можно заработать в Альфа Инвестициях
Узнать, на какой доход рассчитывать, используя мобильное приложение Альфа Банка, клиент может на главной странице. Нужно зайти в раздел «Витрина» и кликнуть на любую фирму, готовую взять займ. При этом высветится полная информация о предложениях:
- Покупная и продажная цена облигаций в стоковом режиме. Доходность и дата полного погашения. Срок выплаты процентов. Общая сумма дохода.
Также показывается разница между ставкой по процентам и доходностью погашения, которая выплачивается в срок погашения облигации. Обращать внимание на данную сумму не стоит, так как этот период тянется несколько лет. Поэтому лучше смотреть на процентную ставку. Например, компания Мегафон платит своим инвесторам 7,85%, а МТС – 9%. Именно от этой ставки и зависит уровень доходности клиента. Раз в полгода на его счет будет приходить отчисление от выбранной компании.
Показатель доходности к погашению остается неизменным. Если инвестор не продаст купон до срока погашения, он получит определенную сумму. В неё входит сумма на покупку, а также проценты на погашение. За каждую сделку взимается 0,3% за обслуживание брокерского счета.
Узнать, как работает Альфа-Капитал Инвестиции достаточно просто. Клиенты, сумевшие выполнить удачные операции, и вложить деньги в прибыльные компании отзываются о сервисе положительно. Те, кому не удалось заработать, оставляют негативные отзывы, считая предложения брокера максимально невыгодными.
Видео-инструкция
Карманный брокер: инвестируем в ПИФы через приложение «Альфа-Капитал»
Деньги сами себя не заработают. И даже не сохранят. Если зарабатываете больше, чем тратите, с деньгами нужно что-то делать. Самый очевидный (и надёжный) вариант — вклад. Формируете финансовую подушку безопасности? Тогда вклада с возможностью пополнения достаточно. Но если минимальные накопления уже есть, стоит рассмотреть другие инструменты.
Ставки по вкладам в 2019 году продолжают снижаться. Они возможно даже перекроют официальную инфляцию, но вашу персональную — вряд ли. Какие ещё есть варианты? Недвижимость была выгодным делом в 1990-х и 2000-х, а сейчас даже депозиты дают лучшую доходность. Инвестиции в стартапы или краудинвестинг — колоссальный риск. Остаётся торговля на бирже.
Если вы не профессиональный инвестор и главной целью для вас является сохранение, а не приумножение, логично начать с ПИФов. ПИФ — паевый инвестиционный фонд, участники которого доверяют инвестирование вложений управляющей компании. Даже у самых консервативных ПИФов доходность гораздо выше, чем у депозитов. Стать владельцем пая не сложнее, чем открыть вклад: нужно просто скачать приложение управляющей компании — ходить никуда не нужно.
Антон Баев
Внештатный автор
Что такое ПИФ
Паевый инвестиционный фонд (ПИФ) — это группа активов, которой управляют профессионалы, работающие в управляющей компании. В него могут входить акции, облигации и другие финансовые инструменты.
Верите в крупный бизнес и хотите вложиться в крупнейшие российские компании? Для этого есть ПИФы, привязанные к индексу Московской биржи. Доверяете только чему-то осязаемому? Попробуйте силы на сырьевом рынке — есть такие ПИФы. Поклонники банковской сферы? Найдётся ПИФ с большей долей финансовых компаний. Не готовы даже на средний риск? Можно вложиться в ПИФ, который инвестирует в государственные, муниципальные и корпоративные облигации. Это самый оптимальный вариант для старта. В отличие от вкладов, у ПИФов нет верхней границы страхования. Доля в ПИФе принадлежит пайщику, продать пай можно независимо от положения дел в управляющей компании. Не важно на какую сумму вы купили паи, на 100 рублей или на 10 миллионов рублей. Эти паи всегда принадлежат Вам и не нуждаются в страховании, как банковские вклады.
Возьмите мои деньги
Чтобы обратить вложения в пай, не обязательно идти в офис. Достаточно скачать приложение.
У «Альфа-Капитала» есть версии и для iOS, и для Android. После установки — несложная регистрация: имя, паспортные данные, согласие на их обработку. На почту придёт подтверждающее письмо — и готово.
У приложения современный интерфейс — не потеряетесь. После установки пользователя ждёт краткая экскурсия: в пяти слайдах сервис расскажет об основных функциях и предложит выбрать цель инвестирования. Например, это может быть покупка квартиры или машины. Далее витрина с продуктами, которые распределены по уровню доходности и риска.
Витрина инвестиционных продуктов
Приложение очень отзывчивое: кажется, что скорость его работы ограничивает только скорость подключения к Сети. Приложение вовремя обновляют. Последние версии операционных систем или необычный форм-фактор вашего смартфона не станут проблемой.
Минимальная инвестиция — 100 рублей. Вряд ли, конечно, она вас озолотит, даже если вы выберете самое выгодное предложение (например, ПИФ, привязанный к индексу Московской биржи, показал доходность 16,52% годовых (с 28 сентября 2018 года по 30 сентября 2019-го). Но для знакомства с новым инструментом этого хватит. Счёт можно пополнять автоматически, настроив автоплатёж. Оптимальный размер первой инвестиции — 10 000 рублей. Оплатить паи можно как картой, так и google pay, apple pay. Пай будет закреплён за аккаунтом в течение трёх дней — за это время ваши данные проходят проверку c помощью государственных сервисов и регистратора. Бояться нечего — эта процедура отсекает фейковые аккаунты и мошенников.
Как это работает
Если вы инвестируете впервые, выбор из 17 ПИФов может ввести в ступор. Какой выбрать? Покуситься на большую доходность или вложиться по минимуму в несколько инструментов? Универсального ответа, конечно, нет. Максимальная доходность — в пяти ПИФах с прибылью выше 10% годовых. Это «Индекс Московской биржи» (16,52% за год — по состоянию на 30 сентября), «Баланс» (14,54%), «Акции роста» (+14,15%), «Ликвидные акции» (+12,82%) и «Ресурсы» (11,95%). Вложив год назад 100 000 рублей равными долями в каждый ПИФ, сегодня инвестор получил бы немногим меньше 14 000 рублей.
Пример динамики инвестиционного портфеля
Риск, правда, соответствующий: индекс ММВБ в любой момент может скорректироваться, акции российских компаний могут подешеветь (например, из-за новых санкций). Если есть сомнения, присмотритесь к более консервативным наборам. Например, к паям, состоящих из облигаций. Бумаги государственного долга — один из самых стабильных инструментов на рынке. Доходность по ним почти в два раза меньше — чуть больше 11%. Но это всё равно больше, чем ставки по вкладам — топовые банки больше 7% сейчас не дают.
Лучшей стратегией будет разделить сбережения на две части: одну вложить в относительно «спокойный» ПИФ (например, в «Облигации Плюс» с доходностью почти 11% за год), а другую — в «Ликвидные акции»
Налоговый вычет
При погашении пая с прибыли удерживается налог на доходы физических лиц (НДФЛ) — в размере 13%. В роли налогового агента выступит управляющая компания. Но если вы владели паем больше трёх лет, НДФЛ платить не придётся. От налога освобождается сумма прибыли из расчёта 3 млн рублей в год. То есть, за три года владения ПИФом от НДФЛ можно освободить доход до 9 млн рублей, за четыре года — доход до 12 млн рублей и так далее. Вам делать для этого ничего не придётся. Всё сделает ваша управляющая компания.
Резюме
Вывести деньги со счёта так же просто, как и инвестировать. Достаточно подать заявку — и через три дня деньги поступят на банковский счёт, а пай будет продан. Что важно: деньги поступают только на банковский счет владельца паев. Деньги переводятся по межбанку в любой банк, но только на ФИО владельца паев. Даже, если вы потеряете телефон, мошенники не смогут вывести деньги на свою карту или банковский счет.
Его стоимость рассчитывают на день проведения операции: за 72 часа цена пая может измениться, что скажется на цене и, как следствие, на прибыли. Инвестиции в ПИФ, особенно, если дело касается долгих инструментов вроде облигаций, дело неспешное. Поэтому запаситесь терпением (не попкорном) и инвестируйте на горизонте одного года или двух лет.
Установить мобильное приложение «Альфа-Капитал»