Что такое карточка american express
Для VIP-персон: как оформить карту American Express
Россияне, если говорить о банковских картах, привыкли к трем платежным системам — Visa, MasterCard и МИР. Однако почти все слышали и о платежной системе American Express (AmEx). Она широко используется в США и Канаде. Линейка карт AmEx представлена и в России. При этом карты дороги в обслуживании, так как рассчитаны на довольно состоятельных людей и тех, кто много путешествует.
Финтолк рассказывает, как стать обладателем карты AmEx в России.
Вслед за Элвисом
На самом деле компания American Express одна из первых создала платежную систему на основе пластиковых карт. И сейчас AmEx — третья по величине платежная система в мире после Visa и MasterCard и один из самых дорогих брендов в мире.
AmEx была основана в 1850 году в Нью-Йорке. А сотню лет спустя, в 1958 году, первым владельцем карты этой системы стал рок-звезда Элвис Пресли. Пластиковые карты в широкой продаже у AmEx появились год спустя.
Компания довольно активно сотрудничала с Россией. Первое представительство AmEx открыли у нас в 1887 году. Дорожные чеки American Express выдавали гражданам СССР для поездок за границу. Кредитки AmEx стали доступны для россиян в 1989 году.
Так и пошло, что в приоритете у American Express всегда были путешественники, причем такие, которые часто ездят по всему миру. Летают первым классом в самолетах ведущих авиакомпаний, останавливаются в шикарных отелях, ходят за покупками в элитные магазины. Именно на таких людей в первую очередь рассчитаны преимущества и привилегии банковских карт AmEx.
Обладателем карты American Express может стать любой россиянин в возрасте от 18 до 75 лет.
Где получить карту AmEx в России
В 2005 году эксклюзивные права на выпуск и продажу пластика платежной системы AmEx получил банк «Русский Стандарт».
Чтобы оформить карту AmEx, достаточно обратиться в банк «Русский Стандарт». Можно заполнить онлайн-заявку на сайте банка. Кроме кредитных и дебетовых классических карт AmEx, в банке разработали целую линейку разных кредиток, каждая из которых имеет свои преимущества. Это American Express British Airlines, American Express МТС, American Express ЦУМ, American Express Малина и другие.
Также карты AmEx можно заказать на сайте americanexpress.ru, заполнив заявку в режиме онлайн.
Зеленая, золотая и платиновая
Все три карты — зеленая, золотая и платиновая — имеют ряд одинаковых преимуществ. Так, все эти карты одновременно являются картами рассрочки (на срок до 24 месяцев) и кредитками, правда, лимит у карт разный. Кредитный лимит зеленой карты — до 300 000 рублей, золотой — 600 000, а платиновой — полтора миллиона рублей. Льготный кредит у всех карт — 55 дней.
Со всех карт можно снимать наличные бесплатно, но только за границей. В России любые операции с наличными, будь то снятие или перевод с карты на карту, влетят в копеечку. Как правило, берется процент от суммы от 2,9 % до 5,9 %. Плюс к этому добавляется и фиксированная сумма от 290 до 499 рублей. Процент и сумма зависят от операции и вида карты.
Путешествия
Но главные привилегии, которые получают владельцы карт AmEx, нетрудно догадаться, связаны с путешествиями. Так, если вы оплачиваете свою поездку с помощью карты American Express, то автоматом получаете страховку. Задержали или отменили рейс, вы не смогли по каким-либо уважительным причинам полететь — вам полагается компенсация от 250 до 500 долларов.
Застрахован и ваш багаж. Если его задержат или просто потеряют, AmEx выплатит компенсацию. Сумма может достигать 1500 долларов (зависит от типа карты). Также застрахована и ваша жизнь на все время путешествия на сумму от 20 до 500 тысяч долларов.
У AmEx обширная программа лояльности для путешественников. Владельцы карт Platinum, например, имеют возможность ожидать рейс в бизнес-залах аэропортов. Также они могут рассчитывать на специальные тарифы крупных авиакомпаний. Например, British Airways, Emirates Skywards, «Аэрофлота» и других. Приятные сюрпризы их ждут и в отелях, например, им бесплатно могут повысить категорию номера проживания, предоставить завтраки. Они могут не оплачивать ранний заезд или поздний выезд из отеля. Общая стоимость подобных привилегий может составить до 3 000 долларов в зависимости от отеля.
Бонусы
Все карты AmEx дают возможность участвовать в разных бонусных программах. Вот это пригодится не только в путешествиях, но и в России. Например, по программе American Express Selects владелец карты получает хорошую скидку в 20 % при оплате товаров и услуг в определенных торговых точках. Список довольно внушительный: здесь вы найдете кафе и рестораны, отели и гостиницы, фитнес-клубы и модные магазины.
Еще одна бонусная программа для всех карт AmEx — Membership Rewards. Каждый раз, расплачиваясь картой, вы получаете бонусы, которые потом можно потратить на товары и услуги партнеров программы. За каждые 30 рублей начисляется 1 балл.
К слову, все карты защищены от мошеннических действий. Также застрахованы все покупки на случай кражи или повреждения. Такая страховка действует 90 дней. За год по страховке можно в сумме получить до 50 тысяч долларов.
Цена вопроса
Зеленая карта, пожалуй, самая доступная, если говорить о цене обслуживания. Выпуск и годовое обслуживание обойдутся ее обладателю в 1 500 рублей.
American Express Gold Card выпускается на 5 лет. Кредитный лимит по ней — до 600 000 рублей. Обслуживание обойдется в 2 990 рублей в год. Со второго года оно может быть бесплатным, если оборот по карте достигнет тех самых 600 000.
Годовое обслуживание платиновой карты стоит от 25 000 до 30 000 рублей. Оно предоставляется бесплатно со второго года при покупках по карточке на сумму в 2 миллиона рублей.
Карта American Express
Опубликовано 22.05.2020 · Обновлено 22.05.2021
Что такое Карта American Express?
Карта American Express, также известная как «AmEx», представляет собой электронную платежную карту, выпущенную под торговой маркой открытой финансовой компании American Express (AXP). American Express выпускает и обрабатывает предоплаченные, платежные и кредитные карты. Карты American Express доступны для частных лиц, малых предприятий и корпоративных клиентов в США и во всем мире.
Ключевые моменты
Что такое карты American Express
Карты American Express выпускаются American Express и обрабатываются в сети American Express. American Express – одна из немногих компаний, предоставляющих финансовые услуги в отрасли, которая может выпускать и обрабатывать электронные платежные карты.
American Express – это публичная компания в сфере финансовых услуг. Он предлагает услуги кредитного кредитования и сетевой обработки, что дает ему широкий круг конкурентов в отрасли. Как и традиционные кредиторы, он имеет возможность выпускать кредитные продукты, которые он предоставляет в виде платежных карт и кредитных карт.
American Express имеет собственную процессинговую сеть, которая конкурирует с MasterCard (MA) и Visa (V). Его наиболее сопоставимым конкурентом является Discover Financial Services (DFS), которая также является публичной компанией финансовых услуг, предлагающей как кредитное кредитование, так и сеть процессинговых услуг. Благодаря многопрофильным возможностям American Express получает доход как от продуктов, приносящих проценты, так и от услуг сетевой обработки транзакций.
Краткая справка
Термин «черная карта» часто относится к карте Centurion компании American Express, которая выдается только по приглашению.
Особые соображения
American Express получает значительную часть доходов от обработки транзакций. Многие продавцы принимают карты American Express и готовы оплачивать транзакционные сборы, связанные с обработкой, из-за преимуществ, которые дает предложение American Express в качестве варианта оплаты для клиентов.
При транзакции American Express банк-эквайер-продавец взаимодействует с American Express в качестве обработчика и банка-эмитента в процессе транзакции. Банки-эквайеры торговых предприятий должны работать с процессинговой сетью American Express для передачи сообщений в транзакциях American Express. American Express также является эмитентом, который аутентифицирует и утверждает транзакцию.
Продавцы платят American Express небольшую комиссию за услуги сети обработки, которые являются частью полных комиссионных сборов, связанных с одной транзакцией. American Express является одновременно процессором и кредитором высокого качества, зарекомендовавшим себя в сфере финансовых услуг.
Типы карт American Express
American Express предлагает предоплаченные дебетовые и кредитные карты различным розничным и коммерческим клиентам. Это также ведущий в отрасли поставщик платежных карт, который предлагает ежемесячный кредит с остатками на карте, которые необходимо погашать каждый месяц.
Партнерские отношения, совместные карты
American Express выпускает многие свои карты напрямую потребителям, но также имеет партнерские отношения с другими финансовыми учреждениями. В США, например, Bank of America выпускает некоторые карты American Express, а Banco Santander предлагает карты American Express в Мексике. American Express также имеет партнерские отношения с другими компаниями, чтобы побудить потребителей подавать заявки на получение ее кредитных карт. Примером может служить его совместная карта с Delta Airlines, которая позволяет потребителям зарабатывать мили для часто летающих пассажиров, которые можно обменять на Delta или ее совместные с Hilton Hotels.
American Express ® Card
До 300 000 ₽ кредитный лимит
0% рассрочка на покупки
Привилегии в путешествиях и выгодный шоппинг
Стоимость обслуживания: 1 500 ₽ в год
Ключевые преимущества
0% рассрочка на покупки
Воплощайте свои желания с рассрочкой на любые покупки, включая интернет-шопинг.
Бонусная программа Membership Rewards®
Оплачивайте товары и услуги, копите баллы и обменивайте их на приятные подарки из каталога.
Оплатите путешествие картой American Express Card, чтобы активировать бесплатные страховые программы для путешественников.
Преимущества в путешествиях
Оплатите путешествие картой American Express Card, чтобы активировать бесплатные страховые программы для путешественников.
Пользуйтесь скидками от крупнейших международных компаний по прокату авто: Hertz, Avis и Rentalcars.
Обменивайте баллы Membership Rewards на мили крупных авиакомпаний.
Обменивайте баллы Membership Rewards на баллы лояльности отелей и пользуйтесь привилегиями в этих отелях, например, бесплатными ночам или поздним выездом.
Финансовые возможности
Воплощайте свои желания с рассрочкой на любые покупки, включая интернет-шопинг.
750 ₽ — стоимость дополнительной карты American Express Card.
Совершайте мгновенные переводы через мобильный банк. Оплачивайте ЖКХ, налоги и штрафы без комиссии через интернет-банк.
Благодаря технологии SafeKey ваши онлайн-транзакции защищены от мошенничества.
Оплачивайте покупки в одно касание с помощью технологии бесконтактной оплаты.
Membership Rewards
Оплачивайте покупки и копите баллы по бонусной накопительной программе Membership Rewards: 40 рублей = 1 балл.
Получайте 10 бонусных баллов за каждые 40 рублей при совершении покупок в категориях: авиабилеты, бронирование отелей, оплата такси и прокат авто.
И 5 бонусных баллов за каждые 40 рублей за совершение покупок в категориях: шопинг, рестораны, online-покупки: Netflix, Facebook, App Store, Google Store.
Обменивайте баллы на товары из каталога программы: технику, электронику, аксессуары и подарочные карты.
Обменивайте баллы Membership Rewards на баллы лояльности бонусных программ отелей и авиалиний.
Документы, применяемые в рамках договоров, оформленных с 02.07.2014 г.
Документы, применяемые в рамках договоров, оформленных до 01.07.2014 г.
В 5 раз больше баллов Membership Rewards® за покупку техники Apple
Накопленные баллы вы сможете обменять на сертификаты любимых брендов, подарки из каталога или авиамили.
Наслаждайтесь шопингом и дополнительными привилегиями
Выберите свою карту American Express и оформите онлайн!
Blue from American Express
The Platinum Card
Platinum Debit Card
British Airways Premium Card
Авиакарта American Express
Gold Card
American Express Card
Я подтверждаю, что:
Согласия и условия передачи данных
Указывая свои данные в заполняемой анкете (заявке) на сайте anketa.rsb.ru (далее – Анкета), действуя своей волей и в своем интересе, я, лицо, чьи данные указаны в Анкете:
Такое согласие дается мною:
Карта American Express – нюансы получения и использования
Существует много видов банковских карт, отличающихся правилами выпуска, нюансами использования и обслуживания. Достаточно востребованными считаются изделия American Express, которые выпускаются в большом количестве во всем мире, поэтому практически 13% из всех выпускаемых платежных инструментов принадлежат данной платежной системе.
Общая информация
Только ограниченное количество российских банков предоставляют карточки American Express. К ним относится Русский Стандарт или Райффайзенбанк, но хотя такие изделия считаются не слишком востребованными, они обладают многими неоспоримыми плюсами.
Наиболее популярной считается данная система в США и Канаде. Кредитки работают на современном и многофункциональном платежном агрегате, поэтому не все торговые организации в России обладают нужными устройствами для взаимодействия с ним.
Плюсы и минусы American Express
American Express обладают многими неоспоримыми преимуществами. Целесообразно пользоваться картами данной платежной системы гражданам, которым требуется регулярно посещать другие страны, так как по ним имеются многочисленные привилегии для путешественников.
Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов с долгами, но каждый случай носит уникальный характер.
К основным плюсам использования относится:
Но хотя имеется много положительных моментов использования American Express, имеются некоторые минусы такого изделия. К ним относится то, что только ограниченное количество банков предлагают такие карточки. Особенно проблематично получить ее в небольших городах.
Выпускается изделие при необходимости уплачивать значительную сумму, а также стоимость обслуживания считается достаточно высокой.
Где оформить карту в России
Если требуется стать владельцем такого пластика, то надо первоначально определиться с тем, какие именно коммерческие российские банки выдают его. К ним относится Русский Стандарт, Райффайзенбанк и Уралсиб.
Регулярно увеличивается количество организаций, предлагающих оформление такой карточки, поэтому надо уточнять данную информацию самостоятельно. До 2014 года предлагались изделия такой платежной системы Сбербанком, но теперь выпуск прекратился.
Чтобы получить карту, выполняются действия:
Какая карта Американ Экспресс самая элитная, расскажет это видео:
Виды и особенности карт
При выборе изделий Американ Экспресс можно оформить разные виды пластика. К ним относится:
Какие условия по карте Blue, смотрите видео:
Условия использования
При применении такого пластика учитываются некоторые условия:
Можно оформить даже золотую или платиновую карточку, но придется уплачивать значительные средства за обслуживание.
Технические нюансы
К основным параметрам таких карточек относится:
Значимым плюсом считается то, что все держатели могут рассчитывать на многочисленные привилегии и бонусы.
Где принимаются
В России пользоваться такими изделиями можно в ограниченном количестве магазинов и учреждений. Именно это считается недостатком этой платежной системы. Чтобы понять, где принимаются изделия Американ Экспресс, надо изучить внешний вид терминалов, так как на них должен иметься специальный логотип системы.
Когда выгодно пользоваться
Целесообразно оформлять данную карточку только гражданам, которые регулярно путешествуют, поэтому постоянно пользуются услугами ресторанов, отелей и других заведений в иностранных государствах. Дополнительно выгодно оплачивать с ее помощью билеты на самолеты.
Таким образом, карточки системы American Express считаются востребованными, хотя выдаются только ограниченным количеством российских банков. Они принимаются не во всех магазинах и заведениях. Поэтому целесообразно приобретать изделие для частых путешествий.
Дебетовые карты American Express: обзор платежки и доступных карт
Вы наверно знаете, что у нас в стране самыми популярными платежными системами являются Visa и MasterCard, и вот сейчас начинают также на рынке появляться карты МИР. Сегодня мы поговорим что такое дебетовая карта American Express (или как по-другому – дебетовая карта AmEx)?
Дебетовые карты American Express
Платежная система American Express
Сама по себе компания American Express является довольно крупной в Соединенных Штатах, и в основном они работают с различными туристическими компаниями практически по всему миру. Именно поэтому и карты, которые работают на основе международной платежной системы American Express (AmEx) направлены именно на работу и выгоду в этой отрасли.
Чем-то дебетовые карты American Express схожи по работе с любыми Платиновыми картами Visa или MastеrCard, так как в поездках вы всегда будете в привилегированной позиции и сможете получить любую финансовую, юридическую или медицинскую помощь в любой ситуации за границей. Также данные дебетовые карты имеют автоматическую программы страховки, как вас, так и ваших близких при поездках за границу.
У всех карт также есть специальная скидочная программа, которая работает в любой точке мира – American Express Selects. Данная программа заключается в том, что вы можете получить скидки до 30 % у партнеров данной платежной системы. Список партнеров довольно широк и в них входят, кафе, рестораны, различные туристические клубы, бюро, а также многое другое.
У карты есть подключенная бонусная программа Membership Rewards. Ее смысл работает примерно также, как и у любой бонусной программы – вы тратите свои деньги по карте и зарабатываете бонусы, которые в дальнейшем можно менять на любые товары, от авиабилетов, до различных товаров бытовой техники и любой бытовой электроники, а также многих других товаров.
В чем плюсы и минусы American Express?
Самым большим минусом является, то что данная платежная система не так распространена у нас в России и ее практически нигде не принимают. Именно поэтому брать и приобретать ее для того, чтобы выехать за границу пару раз в год – довольно невыгодно.
Чаще всего ее берут для того, чтобы постоянно ездить и кататься за границу, для тех, кто постоянно проводит свою жизнь в поездках. За границей же вы будете иметь больше привилегий, бонусов и скидок, также вы сможете накапливать их и менять на те же самые авиабилеты.
Не все банки предоставляют возможность и выдачу полного спектра карт AmEx. Практически любую банковскую карточку American Express можно получить в банке Русский Стандарт. Совсем недавно это был единственный банк, который работал с данной платежной системой, но сейчас некоторые такие карты можно получить и в Сбербанке, а также других банках страны.
Платиновая дебетовая карта The American Express «Русский Стандарт Банк»
Карта имеет довольно высокий статус Platinum и за счет этого ваши привилегии сильно возрастают при поездках га границу. Вы имеете ряд бонусных и скидочных программ по всему миру. При всем этом карта позволяет вам приумножать уже имеющиеся у вас средства по карте, с подключенной программой приумножения средств.
Процент на остаток по средствам равен 4 % на рублевом счете. Если же вы оформили дебетовую карту в евро либо в долларах, то процент на остаток равен 1 % годовых. Вам также подключается круглосуточная поддержка в поездках в любой точке мира. Вы можете звонить и консультироваться по различным вопросам у вашего персонального менеджера в банке.
Годовое обслуживание будет бесплатным если остаток по счету будет не ниже, в течение года, 500 000 рублей, либо другой эквивалентной валюты. Вы при оформлении получаете довольно большое количество приветственных бонусом по программе Membership Rewards, которые можете обменять на подарки от самого банка.
Помимо всего вы получаете бесплатное СМС оповещение по всем вашим транзакциям на счете. Потратив любую сумму или сделав перевод на счет, вы всегда будете в курсе, что происходит с вашими деньгами. Любая транзакция будет отображаться в СМС-сообщении.
Также есть подключенный мобильный банк, который позволяет вам контролировать ваши счета в банке, делать различные переводы, оплату услуг и много чего интересного. Вы можете не переживать за счет снятия наличных, так как по всему миру данные карты принимают практически везде, но вот в России с этим беда, так что данная карта создана только для заграничных поездок.
Как оформить дебетовую карту American Express?
Для этого вам нужно обратиться с вашим паспортом в любое отделение банка «Русский Стандарт Банк» либо другого банка, где есть возможность оформить данную карту. Что самое интересное, данную карту выдают даже иностранцам, но только при определенном пополнении счета сразу после оформления дебетовой карты.
После того как вы посетите отделение банка с паспортом, вам нужно заполнить заявку и анкету на оформление карты. Также вы можете заполнить данную заявку на самом сайте банка. Через 7-10 дней ваша карта будет готова, и вы можете ее забрать. Картой можно пользоваться практически в любой точке мира, а также делать покупки на иностранных сайтах, где принимают данную платежную систему.