Что такое комиссия брокера оборотная

Урок № 41. Как оценить сервис брокера?

Скупой платит дважды — истина, которая работает и на фондовом рынке. Услуги брокера не бесплатные: их оплачивает инвестор. Как понять, за что мы платим и не слишком ли много?

Кто такие брокеры и зачем они нужны

У частного инвестора нет возможности напрямую торговать ценными бумагами на бирже. Брокер или доверительный управляющий (в случае, если вы предпочитаете отдавать деньги в доверительное управление, а не торговать самому) выступают единственно возможными точками входа на рынок ценных бумаг.

Как выйти на биржу на первых порах: самому или с помощью управляющего? Разбираемся в плюсах и минусах каждого из решений.

За что мы платим брокеру?

Ставки по комиссиям и прочим расходам лицензированных брокеров есть в открытом доступе. На сайтах топ-5 брокеров по числу зарегистрированных клиентов есть разделы «Тарифы». Там изложены условия для тарифных планов, однако далеко не всегда в одном месте указаны все потенциальные расходы. Если каких-то расценок вы не нашли в этих подборках, стоит изучить дополнительные документы с условиями вашего обслуживания. Не можете их найти? Повод для обращения в службу поддержки. По закону биржевые операторы должны предоставить клиентам полную и достоверную информацию, то есть уведомить о каждом рубле, который инвестор заплатит за сервис.

Основные виды расходов по брокерскому счету:

1. Обслуживание брокерского счета (на некоторых тарифах бесплатно, на других фиксированная сумма в месяц — абонентская плата, которая у разных брокеров составляет от 200 до 600 рублей в среднем).

2. Депозитарное обслуживание (оплата хранения ценных бумаг, может быть как фиксированной в месяц, так и за сделки). При фиксированных расценках может обойтись еще в 150—400 рублей в месяц.

3. Проведение сделок (или трансакций) — покупка, продажа ценных бумаг, валюты, др. «Вилка» комиссий тут от 0,03—0,5% объема сделки.

4. Ввод-вывод средств на счет, который зависит также от банка, с которым инвестор работает. Если этот банк входит в группу брокера, то комиссий по рублевым зачислениям и выводам, как правило, нет. Если же пополнение происходит из стороннего банка, стоит сразу уточнить условия — скорее всего, придется заплатить приличную комиссию, особенно по валютным вложениям.

5. Оплата доступа к торговым терминалам (приложения у брокеров бесплатные, а вот за специальное программное обеспечение, возможно, придется заплатить — от 200 рублей в месяц в зависимости от ПО, объемов торговли и других параметров).

6. Комиссия биржи (0,01% суммы сделки).

7. Торговля «в долг» (сделки с неполным покрытием), может достигать 14—17% от объема заемных средств.

8. Дополнительные услуги (голосовые поручения, аналитика и инвестидеи, др.). Любые дополнительные услуги стоят денег. Любите подавать заявку «голосом»? Это плюс 100—300 рублей за поручение. Хотите получать аналитику от экспертов брокера? Тоже добавьте этот пункт в свои расходы. На тарифах с консультациями абонентская плата обойдется вам в 990—10 000 рублей в месяц.

Если какие-то пункты из перечисленных вам так и остались неизвестны при подробном знакомстве с сайтом брокера, то задайте ему вопрос через форму обратной связи. Не удалось получить ответ — сообщите об этом Banki.ru.

Как экономить на комиссиях?

Это зависит от того, как вы будете инвестировать, сколько сделок совершать в месяц и какими дополнительными услугами пользоваться.

Разберем на примере. Вы начинающий инвестор. Ваша цель — максимально сохранить вложенные средства, обыграть инфляцию, если удастся — подзаработать. Ваша стратегия — купить и держать. Вы совершаете одну сделку в месяц, возможно, даже реже. При этом вы не хотите пользоваться торговым терминалом и не нуждаетесь в консультациях личного менеджера (как искать идеи в таком случае, смотрите здесь). Ваша стартовая сумма — 50 000 рублей.

Поскольку сделок вы будете совершать мало, выгоднее выбрать тариф с комиссией за сделку и без абонентской платы.

Допустим, раз в месяц вы покупаете один лот акций по 1 000 рублей. Если ваш тариф предусматривает комиссию за сделку 0,3%, вы заплатите в месяц 1 000 рублей × 0,3% = 3 рубля. С тарифом, где брокер берет небольшую комиссию за сделку и абонентскую плату за эту же сделку, вы бы заплатили сумму, рассчитанную так: 1 000 рублей × 0,05% + 290 рублей = 290,5 рубля. (Для расчета использованы тарифы «Тинькофф Инвестиций».)

И сразу смотрите ставку за депозитарное обслуживание — она вам важна, так как вы собираетесь регулярно пополнять портфель бумагами.

Таблица-сравнение основных тарифов и условий брокеров (топ-5 рейтинга МОЕХ на примере основных тарифов брокеров)

Источник

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Войти с этой почтой

Регистрация

Помощь

Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.

Какие есть комиссии за сделки на рынке ценных бумаг

Комиссии зависят от выбранного тарифа. Вот за что берут комиссии.

За сделки. Это называют брокерской комиссией. Её размер зависит от тарифа. Например, на тарифе «Мой онлайн» — 0,05 % от суммы сделки, на остальных тарифах в среднем 0,04 % за сделку.

Например, сделка на сумму 10 000 рублей. Брокерская комиссия на тарифе «Мой онлайн» — 5 ₽.

Комиссия бирж. Комиссия Московской и Санкт-Петербургской бирж — 0,01 %.

Например, сделка на сумму 10 000 рублей. Комиссия Московской и Санкт-Петербургской бирж — 1 ₽.

Депозитарная комиссия. Берётся за хранение ценных бумаг и обработку операций с ними. На тарифе «Мой онлайн» этой комиссии нет, на остальных тарифах депозитарная комиссия 150 рублей. Списывается раз в месяц, если за этот срок была хотя бы одна сделка с ценными бумагами.

Например, сделка на сумму 10 000 ₽, депозитарная комиссия — 150 ₽.

Если покупать или продавать валюту стандартными лотами по 1 000 у. е., комиссия биржи за покупку: от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %. Также брокер возьмёт комиссию за сделку по вашему тарифу.

Комиссия банка за один контракт на срочном рынке. Размер комиссии — 1 рубль. Также биржа возьмет свою комиссию за сделку.

Например, сделка на сумму 10 000 ₽. Комиссия банка — 1 ₽, комиссия брокера — 4 — 5₽.

Комиссия за сделки на внебиржевом рынке. Её размер — 0,15 % от суммы сделки. Но по некоторым бумагам комиссия может отличаться, поэтому уточните комиссию перед сделкой. Также при покупке ценных бумаг на внебиржевом рынке взимается комиссия НКО АО НРД (небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчётный депозитарий») — 750 ₽ за сделку. Комиссия берётся за хранение ценных бумаг и операции с ними.

Например, сделка на сумму 10 000 ₽. Комиссия за сделку на внебиржевом рынке — 15 ₽, комиссия НКО АО НРД — 750 ₽.

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Что-то пошло не так

Добро пожаловать!

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?

Источник

Какие комиссии у брокеров и за что их берут

За что может брать деньги брокер?

Брокер, являясь посредником между инвестором (трейдером) и биржей, выполняет множество функций, которые регламентируются законодательством. Поэтому все предлагаемые услуги и продукты, вне зависимости от того, основные они или дополнительные, в большинстве случаев оплачиваются клиентом.

Внимание. Прежде чем выбрать брокера, необходимо тщательно ознакомиться с тарифными планами и условиями торговли, так как за некоторые услуги и продукты плата у разных посредников может вообще не взиматься или же сильно различаться. Также у каждого из них могут быть свои уникальные скрытые или дополнительные платежи.

Комиссия за ведение счёта

После того как инвестор выбрал брокера, происходит открытие брокерского счёта для хранения финансовых инструментов и денег, а также их использования с целью осуществления транзакций на биржевых рынках России и других государств. В настоящее время большинство брокерских компаний предлагают открыть счёт совершенно бесплатно, при этом для привлечения большего числа клиентов снижается также минимальный депозит.

Однако за ведение счёта посредники могут брать комиссию в следующих случаях:

Важно. У некоторых компаний-брокеров большинство комиссий объединяются в единую, которую называют абонентской платой.

Комиссия за сделки

Комиссия за сделки является основным доходом у компании-брокера. Тарифы на данную услугу различаются в зависимости от посредника. Даже в одном тарифном плане комиссии за покупку и продажу активов могут значительно разниться между собой. При расчёте этих платежей берётся обычно какой-то процент от общей суммы сделки, который на фондовом рынке России для начинающих трейдеров составляет от 0,05 до 0,1 %. Существуют также и дополнительные платежи за сделки:

Внимание. Некоторые брокерские компании, беря процент от каждой сделки, могут также назначать его минимальный порог в рублях, что порой бывает невыгодно при небольшом количестве сделок и малом размере счёта.

Комиссия за ввод/вывод средств

Если за ввод средств большинство компаний не взимает плату, так как это выгодно и брокеру, и инвестору, то за вывод средств комиссия зачастую берётся обязательно. На это следует обратить внимание сразу при выборе посредника, так как именно он, а не биржа устанавливает правила вывода денег. Обычно плата за вывод составляет 1,5 % от депозита, в редких случаях может быть около 0,5 %. Кроме этого, могут начисляться специальные комиссионные вознаграждения, если:

Депозитарная комиссия

При заключении договора с брокерской компанией для физического лица открываются 2 счёта, чаще всего представленные как единое целое:

Комиссия депозитария списывается лишь при совершении операций с ценными бумагами один раз в месяц. Она не зависит от количества сделок и составляет от 100 до 200 рублей.

Комиссия за доступ к торговым платформам

Справка. Торговой платформой или торговым терминалом называют программное обеспечение, которое позволяет трейдеру заключать сделки на фондовом рынке и управлять собственными активами.

В большинстве случаев за ПО, разработанное брокерской компанией, плата не взимается, если сумма на счёте клиента больше какой-то оговоренной величины. Если же она меньше, то за пользование платформой приходится платить около 300 рублей в месяц. Также клиенту придётся доплачивать брокеру за установку торгового терминала на девайс (смартфон, планшет или компьютер).

Как комиссия влияет на выбор брокера?

Начинающие инвесторы стараются выбрать брокера, у которого минимальные комиссии. Однако следует учитывать, что от некоторых платежей отказываются развивающиеся брокерские компании, для того чтобы привлечь инвесторов. При выборе посредника, вернее, одного из его тарифных планов, инвестор изначально должен определиться со следующими нюансами:

Как видно из статьи, начинающий инвестор должен больше уделять внимания обязательным платежам, а не просто гнаться за низкими комиссиями. Поэтому перед тем как отдать предпочтение какому-либо брокеру, необходимо выделить время и серьёзно подойти к изучению тарифных планов.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

Битва брокеров: Сбербанк vs. Тинькофф

Сбербанк и Тинькофф — российские брокеры, у которых больше всего зарегистрированных клиентов. Мы сравнили их условия и тарифы, чтобы выяснить, где выгоднее открыть брокерский счёт.

Почему Тинькофф и Сбербанк

Тинькофф и Сбер — банковские брокеры. Они опираются на уже существующую клиентскую базу и имеют устойчивую репутацию. Занимают первое и второе места по числу зарегистрированных клиентов, по данным Мосбиржи на август 2021 года. Мы сравним этих двух брокеров по четырём критериям, полученные результаты объединим в таблицу.

*по данным Мосбиржи по состоянию на август 2021 года.

Критерий №1. Открытие счёта, пополнение и снятие денег

В Тинькофф Инвестициях и Сбербанке можно открыть брокерский счёт и индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Удалённо или в офисе — в Сбере, только удалённо — в Тинькофф.

Тинькофф

Клиент оставляет заявку на открытие брокерского счёта на сайте. Заявку проверяют в среднем до часа в рабочее время. После одобрения заявки курьер в течение двух дней привозит банковскую карту, которую оформляют при открытии брокерского счёта, и договор. Если карта уже есть, то встреча с представителем банка не нужна — всё оформление происходит дистанционно.

Счёт можно открыть в валюте на выбор: рубли, доллары, евро. Он активируется сразу после подписания договора. Пополнить можно с карты любого банка. Если это дебетовая карта Тинькофф — нет лимитов по сумме и комиссий, а если карта другого банка — можно вносить до 150 000 ₽ за одну операцию и до 2 миллионов ₽ в месяц, без комиссии со стороны брокера. Деньги зачисляются сразу. Вывод средств — в рублях, долларах или евро, но только на дебетовую карту Тинькофф.

Сбербанк

Открыть можно и брокерский счёт, и ИИС, а пополнять — только с карты Сбера через приложение, интернет-банкинг или через кассу в офисе банка. С карты другого банка пополнить счёт можно только в офисе.

Клиенты Сбера могут открыть брокерский счёт через мобильное приложение Сбер Онлайн в разделе «Инвестиции и пенсии», через сайт Сбера или приложение Сбер Инвестор. Как правило, счёт открывают в течение одного рабочего дня. Сразу после активации его можно пополнять и начинать инвестировать.

Транзакции банк проводит в будни в свои рабочие часы, срок зачисления — пять минут. Если запрос отправлен в выходные или праздничные дни, брокер его исполнит в первый же рабочий день в течение пяти минут. Комиссии за пополнение и снятие нет. Вывести деньги можно на карту Сбера в рублях, долларах или евро. Обычно средства можно получить в течение дня, максимальный срок — два дня.

Критерий №2. Доступные инвестиционные инструменты

Основные биржи, с которыми работают брокеры, — Московская и СПБ биржа (Санкт-Петербургская). На Мосбирже торгуются в основном бумаги российских компаний, зарубежных, по состоянию на 1 октября 2021 года, — всего 361, этот список постоянно расширяется. А на СПБ бирже, наоборот — в основном бумаги иностранных эмитентов.

Тинькофф

Тинькофф работает с Московской и СПБ биржами. Через него можно покупать и продавать все бумаги, которые на них торгуются. Например, акции Apple или Adidas, паи иностранного фонда Райффайзен или еврооблигации.

Сбербанк

Критерий №3. Брокерская комиссия и тарифы

Комиссии брокеров зависят от оборота и количества сделок: чем выше оборот и больше сделок, тем меньше комиссия для инвестора. Есть депозитарные комиссии — ежемесячная плата за учёт и хранение ценных бумаг. Это обычно небольшая сумма, около 100–200 ₽ в месяц, каждый брокер устанавливает её самостоятельно.

От комиссии брокера зависит итоговая прибыль от инвестиций. Если комиссия брокера высокая — прибыль будет меньше.

Тинькофф

У Тинькофф есть три тарифа для инвесторов. На всех пополнение и вывод денег — без комиссии, а депозитарное обслуживание бесплатно.

Тариф «Инвестор» — подходит, если инвестиции — до 1,4 миллиона ₽ в год. Идеально для тех, кто торгует редко: комиссия составляет 0,3%, а все остальные услуги бесплатны.

Тариф «Трейдер» — для тех, кто инвестирует более 1,4 миллиона ₽ в год. Комиссия за сделку составляет 0,05% — она ниже, чем на предыдущем тарифе, при этом обслуживание счёта платное — 290 ₽ в месяц. Не платить за обслуживание можно, если соблюдено одно условие из списка:

Тариф «Премиум» — для крупных инвесторов (например, при вложениях 1 миллиона ₽ в месяц), которые хотят участвовать в IPO и иметь доступ к внебиржевым инструментам и бумагам мировых бирж. На этом тарифе предусмотрено сопровождение персонального менеджера, доступно маржинальное кредитование.

Обслуживание бесплатно, но переход на тариф возможен только с подключением подписки Tinkoff Premium, за которую необходимо платить 1990 ₽ в месяц. Подписка будет бесплатна, если на счетах в Тинькофф — больше 3 миллионов ₽ или при остатках в 1 миллион ₽ и тратах на 200 тысяч ₽ в месяц.

Сбербанк

У Сбербанка есть два тарифа: инвестиционный и самостоятельный. Депозитарное обслуживание бесплатно.

«Инвестиционный » — комиссия за совершение сделок составит 0,3%, при сделках с валютой — 0,2%. Для инвесторов на этом тарифе Сбер выпускает специальный дайджест с аналитическими обзорами рынка и подборками выгодных инструментов. Портфель можно сформировать в трёх валютах — рублях, долларах или евро.

«Самостоятельный» — платы за обслуживание счёта нет, комиссии низкие: от 0,018%. Размер комиссии зависит от объёма сделок:

За покупку валюты придётся заплатить брокеру комиссию 0,2% при сделках до 100 миллионов ₽ и 0,02% при большем объёме.

Основное отличие от тарифа «Инвестиционный», если не считать комиссии, — в том, что клиентам недоступны аналитические рекомендации и обзоры.

*По заявкам, поданным самостоятельно через систему интернет-трейдинга.

Критерий №4. Мобильное приложение

У обоих брокеров есть приложения. С их помощью можно делать всё: пополнять счёт, выводить деньги, выбирать ценные бумаги, покупать и продавать их. В обоих приложениях есть тест, который позволит определиться с подходящими инвестиционными продуктами. Его можно пройти за несколько минут, и приложение сразу сгенерирует рекомендации на основе ответов.

Тинькофф Инвестиции

Оценка на PlayMarket и в AppStore: 4,8.

Какие сервисы есть в приложении:

Сбербанк Инвестор

Оценка на PlayMarket и в AppStore: 2,7 и 3,4.

У Сбера также есть мобильное приложение для обслуживания клиентов, через которое можно открыть брокерский счёт. Техподдержка обычно отвечает быстро. Можно настроить получение дивидендов и купонов как на брокерский счёт, так и на карту.

Тинькофф Инвестиции vs. Сбербанк

Где открыть брокерский счёт: в Сбербанке или Тинькофф?

Оба брокера — лидеры на рынке, оба достаточно надёжные. При выборе лучше ориентироваться на важные конкретно для себя критерии и свои инвестиционные цели. Например, если в приоритете — скорость совершения операций и удобное приложение, подходят услуги Тинькофф. Если важна невысокая комиссия — то Сбербанк.

Комиссии. У Тинькофф комиссии выше, но это компенсируют другие бонусы. У Сбера комиссия зависит от типа и объёма сделки.

Пополнение счёта и вывод денег однозначно проще и в разы быстрее происходят в Тинькофф. У Сбера совершать эти операции можно в любое время, но зачисление может занять до нескольких дней.

При написании статьи Сравни.ру не сотрудничал с брокерами.

Статья не является инвестиционной рекомендацией.

Источник