Что такое накопительный счет в газпромбанке для физических лиц
Вклад «Накопительный счет «Трать и копи»» Газпромбанка
Параметры вклада
При закрытии Счета до истечения расчетного периода проценты за период с первого дня начала расчетного периода по дату закрытия Счета и расторжения договора (включительно) начисляются по ставке 0,01% годовых, при этом ранее начисленные и выплаченные Банком ГПБ (АО) проценты перерасчету и возврату не подлежат.
Счет с надбавкой за покупки по карте
Ставки по вкладу в рублях:
| Сумма и срок вклада | Ставка | Доход (₽) | Эффективная ставка | Расчет |
|---|---|---|---|---|
| 300 000 ₽ на 31 день | 9% | 2 293 | 9% | |
| 300 000 ₽ на 62 дня | 9% | 4 604 | 9% | |
| 300 000 ₽ на 90 дней | 9% | 6 707 | 9% | |
| 300 000 ₽ на 182 дня | 9% | 13 717 | 9% | |
| 300 000 ₽ на 212 дней | 9% | 16 038 | 9% | |
| 300 000 ₽ на 243 дня | 9% | 18 454 | 9% | |
| 300 000 ₽ на 274 дня | 9% | 20 888 | 9% | |
| 300 000 ₽ на 365 дней | 9% | 28 142 | 9% | |
| 300 000 ₽ на 547 дней | 9% | 43 118 | 9% | |
| 300 000 ₽ на 730 дней | 9% | 58 851 | 9% | |
| 300 000 ₽ на 1095 дней | 9% | 92 594 | 9% | |
| 300 000 ₽ на 1460 дней | 9% | 129 421 | 9% | |
| 300 000 ₽ на 1825 дней | 9% | 169 704 | 9% |
Готовые решения по вкладам в Газпромбанке
Отзывы о вкладах «Накопительный счет «Трать и копи»»
Оформила карту, привезли домой, оформила накопительный счет. В день оформления накопительного счета позвонила на горячую линию, уточнить, подключена ли у меня программа лояльности «Процент +» для получения повышенного процента по накопительному счету. В ответ услышала, что подключена и у меня будет повышенный процент. В день выплаты процентов сумма поступила меньше, чем ожидалось. Стала выяснять в чем дело, оказывается у меня не подключена программа лояльности «Процент +». Спрашивается как так? А теперь оказывается нужно ехать в офис, чтобы подключить эту программу лояльности.
Отзыв полезен? 16 2 Комментарии 1 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Пресс-релизы
Москва, 1 ноября 2021 года — Газпромбанк предлагает новый накопительный счет «Трать и копи», процентная ставка по которому зависит от суммы покупок по дебетовой карте в рамках программы лояльности «Процент+».
Максимальную процентную ставку 8,5% годовых могут получить новые клиенты, то есть не имевшие в Газпромбанке договоров срочного банковского вклада и накопительных счетов в течение последних 90 календарных дней до открытия «Трать и копи». Ставка 8,5% годовых будет действовать в первые три расчетных месяца после открытия счета при покупках по карте от 50 тысяч рублей в месяц. Максимальная сумма для ее начисления — 1,5 млн рублей, на сумму свыше начисляется базовая ставка 5 % годовых.
С четвертого месяца для новых клиентов и с первого месяца для остальных процентная ставка по накопительному счету «Трать и копи» может достигать 7% годовых. Она начисляется на сумму минимального остатка до 1,5 млн рублей при покупках от 50 тысяч рублей в месяц. Для расчета суммы покупок учитываются каждые полные 100 рублей. Если клиент не совершает покупок по карте, по накопительному счету «Трать и копи» применяется базовая ставка 5% годовых.
Накопительный счет можно оформить дистанционно, без посещения офиса. Действующие клиенты могут сразу открыть счет в приложении «Телекард 2.0». Новые клиенты для этого могут подать заявку на сайте банка на дебетовую Умную карту с бесплатным обслуживанием, которую в удобное время бесплатно доставит представитель Банка. После ее оформления клиенту станет доступна услуга дистанционного банковского обслуживания, и он также сможет пополнять накопительный счет в любое время через мобильное приложение «Телекард 2.0».
Подробнее с условиями по накопительному счету «Трать и копи» и программой лояльности «Процент+» можно ознакомиться на сайте.
Накопительный счет
Преимущества
Вы клиент банка
Вы еще не клиент банка
Мобильное приложение
Отсканируйте QR-код камерой вашего смартфона
Процентные ставки (действуют с 01.12.2021)
Доход начисляется ежемесячно на минимальный остаток на вашем накопительном счете.
Условия по накопительному счету
| Валюта | Российские рубли, доллары США |
|---|---|
| Срок размещения | Не ограничен |
| Минимальный первоначальный взнос | Не ограничен |
| Пополнение счета | Без ограничений |
| Расходные операции по счету | Без ограничений |
| Сумма неснижаемого остатка | Без ограничений |
| Максимальная сумма накопительного счета | Без ограничений |
| Периодичность выплаты процентов | В первый рабочий день месяца, следующий за расчетным периодом, и в дату закрытия счета |
| Способ выплаты процентов | К сумме на счете |
Как пополнить счет
Документы
Условия Умная карта Visa Gold
| Стоимость обслуживания | 0 ₽ – без дополнительных условий |
|---|---|
| Процент на остаток по накопительному счету | До 7%. Накопительный счет открывается дополнительно в два клика в мобильном приложении. Пополнение, снятие и максимальная сумма не ограничены, проценты выплачиваются ежемесячно. |
| Снятие наличных | — в банкоматах Газпромбанка бесплатно — в других банкоматах — бесплатно 3 раза в месяц в пределах 100 000 ₽, далее 1,5% (минимум 200 ₽) |
| Переводы на карты других банков | бесплатно до 100 000 ₽ в месяц по номеру телефона через систему быстрых платежей, далее 0,5% (максимум 1500 ₽) |
| Выпуск дополнительных карт | 1 дополнительная карта бесплатно, каждая следующая — 200 ₽ |
Условия начисления кешбэка
Минимальная сумма покупок по карте для получения кешбэка — 5 000 ₽ в месяц.
Повышенный кешбэк начисляется в категории, в которой в этом месяце вы потратили больше всего. Величина повышенного кешбэка зависит от общей суммы трат по карте за месяц. Кешбэк начисляется не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца.
| Сумма покупок по карте за месяц | Кешбэк |
|---|---|
| от 5 000 ₽ | 3% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
| от 30 000 ₽ | 5% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
| от 75 000 ₽ | 10% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
Если доля покупок в категории с максимальными тратами превышает 20% от общей суммы покупок в месяц, на сумму, превышающую данное значение, начисляется кешбэк 1%*.
Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.
Категории, в которых может начисляться повышенный кешбэк
| Сфера деятельности | MCC-код |
|---|---|
| АЗС/Парковки | 5541, 5542, 7523 |
| Кафе, рестораны, бары, сети фаст-фуд | 5811, 5812, 5813, 5814 |
| Детские товары и развитие | 5641, 5945, 8211, 8299, 8351 |
| Одежда и обувь | 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699 |
| Кино и развлечения | 5816, 7829, 7832, 7841, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998, 7999 |
| Фитнес и спортивные товары | 5655, 5940, 5941, 7941, 7911, 7997 |
| СПА, Салоны красоты и косметика | 5977, 7230, 7297, 7298 |
| Медицинские услуги и аптеки | 5122, 5912, 5976, 8011, 8021, 8031, 8042, 8049, 8050, 8071, 8062, 8099 |
| Дом, дача | 5039, 5072, 5074, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719 |
| Бытовая техника | 5722, 5732, 5946, 5065 |
Если максимальная сумма ваших покупок приходится на категорию, которой нет в списке (например, прочие покупки), повышенный кешбэк начислится на следующую по сумме расходов категорию.
Ограничения предельной величины базы для расчета бонусных баллов и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк.
Условия начисления миль
Один раз в месяц вы можете сменить программу лояльности и копить мили вместо кешбэка и наоборот, для этого нужно обратиться в офис банка. Накопленные мили / кешбэк при этом не сгорают. Максимальный размер бонусных миль – 3000 в месяц.
Минимальная сумма покупок по карте для получения миль — 5 тыс. ₽ в месяц.
| Сумма покупок по карте за месяц | Количество миль |
|---|---|
| от 5 000 ₽ | 1 миля за каждые 100 ₽ |
| от 30 000 ₽ | 2 мили за каждые 100 ₽ |
| от 75 000 ₽ | 4 мили за каждые 100 ₽ |
| дополнительно за каждые 100 ₽ покупок на «Газпромбанк – Travel» | 6 миль при бронировании отеля 5 миль при покупке ж/д билетов 4 мили при бронировании автомобиля 4 мили при покупке билетов на автобус 2 мили при покупке авиабилетов |
Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки.
Максимальное количество бонусных миль – 3000 в месяц.
1 миля = 1 ₽. Проверить свой бонусный счет и потратить мили можно на сайте gazprombank.onetwotrip.com
Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».
* При среднемесячном остатке на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде менее 30 000 ₽ стандартный кешбэк 1% не начисляется и за каждые 100 ₽ начисляется не более 1 мили. В первый месяц использования карты стандартный кешбэк и мили начисляются без учета среднемесячного остатка.
Условия по накопительному счету в Газпромбанке в 2021 году
Накопительный счет в Газпромбанке поможет отложить и приумножить деньги. Полезен тем, кто копит на конкретную покупку или хочет создать подушку безопасности. Это удобный и выгодный способ хранения денег с возможностью управлять сбережениями. Однако банки могут в любое время изменить условия и доходность.
Что такое накопительный счет
Накопительным называется банковский счет без ограничений по сумме открытия, пополнения, сроку действия. Отличается от депозита гибкостью. Не имеет ограничений. Чаще всего привязан к карте.
Главный минус по сравнению с вкладом – меньше доход.
Клиенты могут путать сберегательный счет и вклад. Это разные продукты.
Условия по накопительным счетам для физических лиц
В 2021 году Газпромбанк предлагает два продукта.
Условия по стандартному накопительному счету
Дополнительно банк предлагает бесплатную «Умную карту Visa Gold». Чтобы получать по ней кэшбэк (1% на все и 5% на отдельные категории), необходимо тратить от 5000 рублей в месяц.
Условия по накопительному счету «Управляй процентом»:
К продукту банк предлагает бесплатную карту «Умная карта Visa Gold».
Условия начисления процентов в 2021 году
Тарифы по продуктам отличаются. Для правильного расчета поступлений денежных средств рекомендуем ознакомиться с условиями.
Накопительный счет
Стандартный продукт, который позволяет откладывать деньги и получать проценты.
Валюта
Минимальный остаток в расчетном периоде
Накопительный счет
«Управляй процентом»
Преимущества
✔ Ставка 9% годовых применяется в месяц открытия счета и следующий за ним, в случае отсутствия в последние 90 календарных дней до момента открытия счета «Управляй процентом» действующих договоров вкладов и накопительных счетов. Ставка применяется при наличии в расчетном периоде минимального остатка до 1,5 млн руб. (включительно). При наличии в расчетном периоде минимального остатка свыше 1,5 млн руб., ставка применяется на сумму минимального остатка до 1,5 млн руб. (вкл.), свыше 1,5 млн руб. применяется базовая процентная ставка (в размере 6% годовых). При этом надбавки к базовой процентной ставке за пополнение счета не применяются в указанный период.
✔ Надбавка к базовой процентной ставке применяется при наличии в расчетном периоде минимального остатка до 1,5 млн руб. (включительно). При наличии в расчетном периоде минимального остатка свыше 1,5 млн руб., надбавка применяется на сумму минимального остатка до 1,5 млн руб. (вкл.), свыше 1,5 млн руб. применяется базовая процентная ставка (в размере 6% годовых).
✔ Размер надбавки определяется исходя из максимальной суммы дополнительного взноса, поступившего на Счет в течение дня за период с 1 по 10 число (включительно) календарного месяца.
Вы клиент банка
Вы еще не клиент банка
Пополнение бесплатным способом
Умная карта к вашему накопительному счету
Копите больше с подпиской «Огонь»
Мы рады помочь вам
Наши специалисты помогут вам решить любой вопрос.
Просто позвоните нам.
Полные условия
Валюта счета: российские рубли
Срок размещения денежных средств на счете: не ограничен
Минимальный первоначальный взнос: не ограничен
Минимальный/максимальный размер дополнительных взносов 1 : не ограничен
Пополнение счета: без ограничений
Расходные операции по счету: без ограничений
Сумма неснижаемого остатка: без ограничений
Максимальная сумма вклада: без ограничений.
Периодичность выплаты процентов: в первый рабочий день месяца, следующий за расчетным периодом, и в дату закрытия счета.
Способ выплаты процентов: причисление к сумме денежных средств на счете
Счет открывается физическим лицами, у которых нет действующих договоров банковского счета «Управляй процентом» в Банке ГПБ (АО).
Проценты начисляются ежемесячно на сумму минимального остатка по счету, находящегося на банковском счете на начало операционного дня в соответствующем расчетном периоде.
Под расчетным периодом понимается календарный месяц, с первого дня по последний день календарного месяца (включительно).
При открытии счета расчетный период исчисляется со дня, следующего за днем открытия счета по последний календарный день текущего месяца (включительно).
Выплата процентов за каждый расчетный период осуществляется ежемесячно в первый рабочий день месяца, следующий за расчетным периодом, а также в дату закрытия счета и расторжения договора путем причисления к сумме денежных средств на счете.
При наличии в какой-либо день расчетного периода остатка, равного нулю, а также при невнесении денежных средств на счет в день открытия счета, проценты за текущий расчетный период не начисляются и не выплачиваются.
При закрытии счета до истечения расчетного периода, проценты на сумму минимального остатка по счету за период с первого дня начала расчетного периода по дату закрытия счета и расторжения договора (включительно) начисляются по ставке 0,01% годовых.
Ранее начисленные и выплаченные Банком ГПБ (АО) проценты перерасчету и возврату не подлежат.
Для открытия Счета между Банком ГПБ (АО) и клиентом заключается договор
банковского счета «Накопительный счет» на условиях договора комплексного
банковского обслуживания, Правил открытия и обслуживания банковских (текущих)
счетов в Банке ГПБ (АО), в соответствии с настоящими Условиями привлечения и
определяемыми Банком ГПБ (АО) процентными ставками.
1 Дополнительный взнос – денежные средства, поступившие на Счет, за исключением первоначально внесенной суммы и суммы, выплаченных на Счет процентов в соответствии с условиями договора банковского счета «Управляй процентом».
Тарифы (действуют c 01.12.2021)
Сумма минимального остатка в Расчетном периоде
Базовая процентная ставка,
% годовых 1
Надбавки к базовой процентной ставке за пополнение Счета.
Сумма дополнительного взноса на Счет, руб.
Надбавка к базовой процентной ставке, % годовых
Процентная ставка с учетом надбавки, % годовых 1
15 000,00 – 74 999,99
75 000,00 – 149 999,99
** Применяется в первый и второй Расчетный период для клиентов – физических лиц (в т.ч. с действующей Подпиской), у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия банковского счета «Управляй процентом» отсутствовали действующие договоры срочных банковских вкладов и договоры банковских счетов «Накопительный счет», «Управляй процентом» и «Трать и копи» в подразделении Банка ГПБ (АО) (головном офисе/филиале) по месту обращения физического лица. При открытии банковского счета «Управляй процентом» в каналах дистанционного банковского обслуживания надбавка применяется в первый и второй Расчетный период для клиентов – физических лиц (в т.ч. с действующей Подпиской), у которых в течение аналогичного периода отсутствовали действующие договоры срочных банковских вкладов и договоры банковских счетов «Накопительный счет», «Управляй процентом», «Трать и копи» в подразделении Банка ГПБ (АО) (головном офисе/филиале), в котором была оформлена банковская карта, с использованием которой клиент осуществлял регистрацию в системах дистанционного банковского обслуживания Банка ГПБ (АО). При этом надбавки к базовой процентной ставке за пополнение счета не применяются в указанный период.
1 Базовые процентные ставки 6,50 %, 9,00 % годовых, а также процентная ставка с учетом надбавки применяются при наличии в Расчетном периоде минимального остатка до 1,5 млн руб. (включительно). При минимальном остатке свыше 1,5 млн руб., указанные ставки применяются на сумму минимального остатка до 1,5 млн руб. (включительно), свыше 1,5 млн руб. применяется базовая процентная ставка в размере 6,00% годовых.
2 При наличии у Банка возможности подтвердить факт действия у клиента подписки на основании действующего согласия на обработку персональных данных, предоставленного клиентом Банку.
Документы
Условия Умная карта Visa Gold
| Стоимость обслуживания | 0 ₽ – без дополнительных условий |
|---|---|
| Процент на остаток по накопительному счету | До 9%. Накопительный счет открывается дополнительно в два клика в мобильном приложении. Пополнение, снятие и максимальная сумма не ограничены, проценты выплачиваются ежемесячно. |
| Снятие наличных | — в банкоматах Газпромбанка бесплатно — в других банкоматах — бесплатно 3 раза в месяц в пределах 100 000 ₽, далее 1,5% (минимум 200 ₽) |
| Переводы на карты других банков | бесплатно до 100 000 ₽ в месяц по номеру телефона через систему быстрых платежей, далее 0,5% (максимум 1500 ₽) |
| Выпуск дополнительных карт | 1 дополнительная карта бесплатно, каждая следующая — 200 ₽ |
Условия начисления кешбэка
Минимальная сумма покупок по карте для получения кешбэка — 5 000 ₽ в месяц.
Повышенный кешбэк начисляется в категории, в которой в этом месяце вы потратили больше всего. Величина повышенного кешбэка зависит от общей суммы трат по карте за месяц. Кешбэк начисляется не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца.
| Сумма покупок по карте за месяц | Кешбэк |
|---|---|
| от 5 000 ₽ | 3% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
| от 30 000 ₽ | 5% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
| от 75 000 ₽ | 10% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
Если доля покупок в категории с максимальными тратами превышает 20% от общей суммы покупок в месяц, на сумму, превышающую данное значение, начисляется кешбэк 1%*.
Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.
Категории, в которых может начисляться повышенный кешбэк
| Сфера деятельности | MCC-код |
|---|---|
| АЗС/Парковки | 5541, 5542, 7523 |
| Кафе, рестораны, бары, сети фаст-фуд | 5811, 5812, 5813, 5814 |
| Детские товары и развитие | 5641, 5945, 8211, 8299, 8351 |
| Одежда и обувь | 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699 |
| Кино и развлечения | 5816, 7829, 7832, 7841, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998, 7999 |
| Фитнес и спортивные товары | 5655, 5940, 5941, 7941, 7911, 7997 |
| СПА, Салоны красоты и косметика | 5977, 7230, 7297, 7298 |
| Медицинские услуги и аптеки | 5122, 5912, 5976, 8011, 8021, 8031, 8042, 8049, 8050, 8071, 8062, 8099 |
| Дом, дача | 5039, 5072, 5074, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719 |
| Бытовая техника | 5722, 5732, 5946, 5065 |
Если максимальная сумма ваших покупок приходится на категорию, которой нет в списке (например, прочие покупки), повышенный кешбэк начислится на следующую по сумме расходов категорию.
Ограничения предельной величины базы для расчета бонусных баллов и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк.
Условия начисления миль
Один раз в месяц вы можете сменить программу лояльности и копить мили вместо кешбэка и наоборот, для этого нужно обратиться в офис банка. Накопленные мили / кешбэк при этом не сгорают. Максимальный размер бонусных миль – 3000 в месяц.
Минимальная сумма покупок по карте для получения миль — 5 тыс. ₽ в месяц.
| Сумма покупок по карте за месяц | Количество миль |
|---|---|
| от 5 000 ₽ | 1 миля за каждые 100 ₽ |
| от 30 000 ₽ | 2 мили за каждые 100 ₽ |
| от 75 000 ₽ | 4 мили за каждые 100 ₽ |
| дополнительно за каждые 100 ₽ покупок на «Газпромбанк – Travel» | 6 миль при бронировании отеля 5 миль при покупке ж/д билетов 4 мили при бронировании автомобиля 4 мили при покупке билетов на автобус 2 мили при покупке авиабилетов |
Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки.
Максимальное количество бонусных миль – 3000 в месяц.
1 миля = 1 ₽. Проверить свой бонусный счет и потратить мили можно на сайте gazprombank.onetwotrip.com
Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».
* При среднемесячном остатке на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде менее 30 000 ₽ стандартный кешбэк 1% не начисляется и за каждые 100 ₽ начисляется не более 1 мили. В первый месяц использования карты стандартный кешбэк и мили начисляются без учета среднемесячного остатка.