sugb etf что это такое
Обзор ETF SUGB — инвестируем в российский госдолг
Как обычно обзор фонда. Разберем его состав, особенности, основные условия, плюсы и минусы.
Основные условия
Все поступающие купоны БПИФ реинвестирует в цену пая.
SUGB не платит налоги с поступающих купонов (как в принципе и большинство других фондов). Актуально в свете новых налогов на облигации (с 2021 года). Можно покупать на ИИС.
Стратегия инвестирования SUGB
Что за зверь такой дюрация?
Про дюрацию облигаций простым языком я писал в этой статье.
Основной смысл дюрации:
Как влияет изменение процентной ставки в стране на цены обращающихся облигаций?
Состав фонда SUGB
Индекс (как и фонд SUGB) пересматривает состав раз в квартал.
В данный момент в фонде (и индексе) находится всего 6 бумаг с разной долей веса (от 7,8 до 21,2%).
Актуальный состав можно посмотреть на официальном сайте биржи.
По названию (колонка «Код инструмента») не очень понятно, что это за бумаги. Какой у них срок до погашения, доходность?
В этом случае мы можем использовать специальные сайты (типа на Rusbonds.ru, возможно потребуется регистрация на сайте, но сам ресурс бесплатный). Там вся инфа подробно изложена по любой облигации на российском рынке.
Заполняем колонки по аналогии с картинкой ниже (или переходим по ссылке). Дату погашения ставим от года до трех от текущей даты (плюс-минус пара месяцев).
В среднем получается доходность к погашению фонда SUGB около 4.7%. Правда с этого значения нужно будет еще сминусовать комиссию за управление самого фонда
Историческая доходность
За последние 5 лет индекс RUGBITR3Y подрос на 50%.
Гораздо интересней будет сравнить график индексов государственных облигаций с разной дюрацией. Дабы читатель мог воочию лицезреть как дюрация влияет на доходность и риски.
По совокупному доходу (см. график ниже), облигации (индекс) с более длинной дюрацией (5-10 лет) имеют преимущество (82% против 68%). Но это преимущество достигнуто на длительном сроке (за 6 лет). И по большей части отрыв произошел за счет снижения процентных ставок в стране в последние 2 года. От этого наибольший выигрыш как раз имеют более длинные бумаги.
Посмотрите на период 2014-2015 год, когда ЦБ резко увеличил ставку в 2 раза. Длинные бумаги падали более чем на 20%. Короткие всего на 5%.
Плюсы и минусы или кому подойдет фонд
ETF SUGB наиболее подойдет консервативным инвесторам, которые либо не хотят брать на себя высокие риски, либо нужно пристроить деньги на короткий срок (соотвественно от 1 до 3 лет).
На своем официальном сайте компания Регион-инвестиции хвастается достижениями:
Правда все данные суммарно по всем группам компаний Регион.
На сайте Московской бирже ведется «Рейтинг участников торгов по количеству зарегистрированных
Индивидуальных инвестиционных счетов» (ссылка). Регион занимает почетное 7-место. Неплохо.
Кстати неплохая статистика. Особенно впечатляют данные по тройке лидеров.
Просто для информации.
Фонд Сбербанка на индекс Мосбиржи государственных облигаций (SBGB ETF)
БПИФ «Сбербанк — Индекс МосБиржи государственных облигаций» с тикером SBGB — биржевой фонд, инвестирующий в государственные облигации из Индекса МосБиржи государственных облигаций совокупного дохода (RGBITR). На данный момент у фонда одна из самых больших СЧА на российском рынке — порядка 9,8 млрд рублей.
Общая информация о SBGB
4-7 июня 2021 года проведено дробление паев SBGB с коэффициентом 1:100. В некоторых торговых системах ошибочно отображалось падение. Подробнее в новости «Неожиданный сплит затронул три фонда Сбера – SBMX, SBGB, SBRB».
Инфраструктурные расходы — не более 0,8% в год, из них
Состав фонда SBGB
В состав SBGB входят облигации федерального займа в точной пропорции с “Индексом Мосбиржи государственных облигаций” (MOEX Russian Government Bond Index Total Return, RGBITR). Купоны по ОФЗ фонд реинвестирует по мере их поступления. Индекс включает наиболее ликвидные ОФЗ с дюрацией более одного года.
В настоящий момент это 23 бумаги. Вес одного выпуска в индексе варьируется от 1,75% до 5,68%; средний — около 4,35%. Актуальный список всегда можно посмотреть на сайте Мосбиржи.
Рассчитывается RGBITR в режиме реального времени по методам совокупного дохода и чистых цен. Методикой расчета предусмотрен ежеквартальный пересмотр индекса.
Состав индекса Мосбиржи гособлигаций на начало сентября 2020 года
Доходность SBGB и отклонение от индекса
ОФЗ выпускаются Министерством финансов России, и считаются самыми надежными долговыми бумагами в стране. Погашение и выплата купонов гарантируются государством. ОФЗ — инструмент консервативных инвестиций с фактически минимальной по отношению к другим долговым инструментам доходностью, но низким уровнем риска.
За последний год доходность фонда составила около 12,5%. За десять лет индекс RGBITR вырос 144%, что соответствует среднегодовой доходности в 9,4%. Однако стоит учитывать, что в последние годы наблюдается тенденция к снижению доходности.
В долгосрочной перспективе индекс гособлигаций с большой долей вероятности вырастет, но не сильно. Рост не обязательно будет плавным, заметные просадки не исключены. См. график резкого падения цены пая в марте 2020 года.
Цена пая SBGB зависит от поведения индекса с поправкой на комиссию управляющей компании (совокупно — 0,8% в год). Допустимое отклонение реальной цены от расчетной, за которым следит маркет-мейкер, составляет 0,5%. Маркет-мейкер обязан поддерживать эту цену на бирже в течение 405 минут (почти 7 часов) за торговый день. Обязанность маркет-мейкера за торговый день считается исполненной в случае совершения им сделок на 50 млн рублей.
Максимальное отклонение расчетной цены от индекса, зафиксированное в правилах управления фондом, составляет 3% в день. В реальности за весь период работы SBGB показал доходность примерно 23,73%, а RGBITR за это же время вырос на 25,57%.
То есть примерно за год и 7 месяцев фонд отстал от своего бенчмарка на 1,83%.
Львиную долю отставания обеспечили комиссии УК. В целом ошибку слежения можно признать низкой. Однако, учитывая небольшую реальную доходность, потери выглядят существенными.
Необходимо также помнить, что со временем сложный процент будет все больше и больше съедать потенциальную прибыль инвестора.
Сравнение SBGB с конкурентами
На MOEX в настоящее время нет других фондов ориентированных на индекс государственных облигаций RGBITR.
Составить копирующий индекс портфель инвестор может сам, сэкономив на комиссии фонда. Однако ребалансировку и поддержание соответствующей индексу дюрации вряд ли можно считать простой задачей.
Соответственно главным плюсом SBGB помимо надежность можно можно назвать удобство — инвестор приобретает портфель лучших ОФЗ, не заморачиваясь выбором и самостоятельной перетряской.
Главный минус — заплатить за удобство придется высокой комиссией, которая будет съедать и без того не большую доходность.
К тому же, покупая паи фонда, а не отдельные облигации, вы не сможете точно прогнозировать доходность к определенному времени. Поэтому стоит осторожно рассматривать возможность покупки SBGB ETF при инвестициях на точно известный срок. Например, при приобретении на индивидуальный инвестиционный счет, который вы планирует закрыть по истечении трех лет действия.
Стоить отметить, что с 1 января 2021 года все купоны по ОФЗ будут облагаться НДФЛ в размере 13%. При этом ПИФы на российские активы освобождены от налогов при реинвестировании купонов. Таким образом SBGB ETF улучшит свои позиции перед самостоятельной покупкой индекса.
Главное
Фонд Сбербанка на индекс Мосбиржи государственных облигаций (SBGB ETF) — один из крупнейших на рынке и в настоящий момент уникальный по инвестиционной политике. От фонда не стоит ждать большой доходности, но и риски инвестиций в него можно назвать не высокими. Фонд подходит консервативным инвесторам.
SUGB БПИФ: Плюсы и минусы инвестирования
Что такое БПИФ SUGB?
БПИФ SUGB — это биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), который торгуется на Московской бирже.
БПИФы и ETF — это биржевые инструменты, которые создают диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно БПИФы по составу копируют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в сбалансированный набор активов, входящих в портфель.
БПИФ SUGB — один из более чем 40 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Рассмотрим его подробнее.
Общая информация о БПИФе SUGB
Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.
Что входит в БПИФ SUGB?
Объектом инвестирования БПИФа SUGB выступают высоколиквидные российские государственные облигации с дюрацией 1-3 года, входящие в состав одноименного индекса Московской биржи.
Состав индекса пересматривается четыре раза в год индексным комитетом биржи. Максимальный размер совокупных расходов не превысит 0,8% годовых от СЧА фонда.
Управляющей компанией фонда является УК «МКБ Инвестиции».
Динамика котировок БПИФа SUGB
БПИФ SUGB начал торги на Московской бирже 25 сентября 2020 года.
График котировок БПИФа SUGB
БПИФ SUGB позволяет инвестировать в российские государственные облигации без необходимости выбора конкретных бумаг для вложения. Такие облигации имеют высокую надёжность, тем не менее не застрахованы полностью от рыночных колебаний. Кроме того, возможны колебания в случае недостатка ликвидности фонда.
Как приобрести БПИФ SUGB?
БПИФ SUGB торгуется на Московской бирже в рублях. Таким образом, для инвестиций в фонд вам нужен брокерский счет с доступом на Московскую биржу. Открыть такой счет легко, доступ к Московской бирже предоставляет множество российских брокеров. Если у вас ещё нет брокерского счета, то советуем посмотреть рейтинг российских брокеров на нашем сайте. После открытия счета находите БПИФ по тикеру (SUGB) в мобильном приложении брокера или в терминале для компьютера и совершаете покупку (а в нужный момент — продажу).
Порог входа также очень низкий, что делает инвестиции в данный БПИФ доступными даже для инвестора с маленьким капиталом.
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.
Лучшие индексные ETF на Московской бирже
Я прочитал не один десяток тем на зарубежных форумах «ранних пенсионеров» в поисках ответа на свой вопрос: «Какие инструменты инвестирования используют в США». Как оказалось, практически все приверженцы идеологии FIRE (финансовой независимости и ранней пенсии) инвестируют в индексные фонды через ETF.
Оно и понятно, ведь комиссии у них намного меньше, чем у ETF, доступных на Московской бирже (средние: 0,04% у них против 0,9% у нас). И абсолютно нет никакого смысла пытаться собирать индекс, покупая акции отдельных компаний, как это делаю я. Можно ведь заплатить 0,04% в год (или 400 рублей с 1 млн. ₽) и получить доходность индекса без лишних заморочек.
В рамках этого поста я не стану рассматривать вариант открытия счета у иностранного брокера и покупки ETF на S&P500 через него. Но знайте, что такой вариант тоже есть. Правда там есть свои нюансы, которые могут вылиться в ещё одну полноценную статью. Будем рассматривать простой вариант — покупка ETF на Московской бирже через российского брокера.
ETF — это торгуемый на бирже фонд, состоящий из ценных бумаг: акций, облигаций или других активов. Приобретая акции такого фонда, вы, грубо говоря, получаете долю от всех активов, принадлежащих фонду.
Любой эмитент, предлагающий такой инструмент как ETF, взимает комиссию за управление. Комиссия указывается в процентах за год, но снимается ежедневно пропорционально периоду владения акциями ETF.
Для примера: у многих ETF от FinEx комиссия за управление 0,9%. Это означает, что купив ETF на сумму 10.000 рублей, ежедневно удерживаемая комиссия составит 10.000*0,009/365 = 25 копеек.
Удобно то, что комиссия заложена в цену акции ETF. Это означает, что никто не будет списывать деньги с вашего брокерского счета. Если к примеру вы купили ETF на индекс, который за год вырос на 10%, то доходность ваших акций ETF составит 9,1% (10-0,9%).
Любой, кто сейчас читает эти строки, с вероятностью 99% пользовался услугами или продуктами таких компаний, как Apple, Microsoft, Visa, MasterCard, Google, McDonald’s. А вы знали, что вы могли бы на 4000 рублей купить долю в фонде, который владеет акциями самых крупных по капитализации компаний в США, в том числе теми, которые я перечислил выше?
Да, ваши 4000 рублей не превратятся завтра и даже через год в 4 миллиона. Но очень вероятно, что это окажется лучшим вложением средств из всех возможных. Индекс компаний S&P500 на промежутке 100 лет дает доходность 8-10% годовых в долларах! Это вам не Кэшбери, конечно, где на словах 600% годовых, а на деле кукиш, да ещё и без масла. Но если вы, как и я загорелись идеей раннего пенсионерства, то вариант инвестиций в индекс S&P500 — один из наиболее оптимальных вариантов.
Собрать самостоятельно портфель акций, который бы соответствовал индексу очень сложно. Для этого нужно обладать достаточно внушительной суммой денег и регулярно проводить ребалансировку портфеля. А это уже не очень то и пассивное инвестирование — скажу я вам.
На 50.000 — 100.000 рублей вы даже не сможете купить одну акцию компании Google или Amazon. Но вы сможете купить 12 — 25 акций ETF на S&P500 (куда входит и Google с Amazon’ом и ещё 498 крупнейших компаний). При таком раскладе доходность ваших вложений в ETF будет повторять доходность индекса за вычетом комиссии фонда. Итак, рассмотрим какие же варианты ETF на S&P500 есть на Московской бирже.
Актуальный список компаний, входящих в индекс S&P500 можно посмотреть здесь.
Много яиц, много корзин. Как работают биржевые фонды
Что это такое и какие ETF есть на Московской бирже
В статье «Дать денег Минфину» я рассказал, как инвестировать в государственные облигации.
Помимо гособлигаций на бирже есть много других инструментов, часто более интересных. Однако следить за каждым и покупать каждую ценную бумагу сложно и дорого. Сегодня поговорим о том, как снизить риск и пользоваться множеством инструментов одновременно.
Не держите яйца в одной корзине
Финансисты часто говорят про диверсификацию. В обычной жизни то же самое называют «не класть все яйца в одну корзину».
Допустим, вы вложили деньги в пять компаний. Это безопасно? Нет: при разорении одной из пяти компаний вы потеряете 20% капитала. Ценные бумаги — это не застрахованные вклады: если компания разоряется, вы теряете все вложенные деньги, а не только недополученный доход.
Решение на поверхности: раскладывать деньги по разным местам. На фондовом рынке это значит вкладывать в акции и облигации, в разные компании и желательно на разных рынках и в разных странах. Чем шире рассредоточены ваши деньги, тем меньше риска.
Но чем больше бумаг, тем больше работы они требуют. Вам нужно будет постоянно искать на рынке интересные компании, в которые стоит вложить. А еще следить за всеми бумагами, которые вы уже купили: держать их или продавать. Также растет требование к капиталу: вы вряд ли сможете купить много разных акций по одной. Их будут продавать десятками и сотнями, каждая может стоить по несколько тысяч рублей. В итоге минимальный порог входа на несколько рынков сразу потребует капитала в несколько миллионов.
ETF вместо отдельных бумаг
ETF — это набор ценных бумаг. Покупая акцию фонда, вы как бы становитесь владельцем небольшой части этого набора.
Представим, что есть некий фонд, в котором лежат два типа акций: половину занимают акции «Газпрома», вторую половину — акции Сбербанка. Покупая одну акцию такого фонда, вы как бы в равных пропорциях покупаете акции «Газпрома» и Сбербанка.
Более реальная ситуация: в фонде в некоторых пропорциях есть акции 50 компаний. Покупая одну акцию фонда, вы как бы покупаете акции всех 50 компаний в тех же пропорциях.
Инвестиции — это несложно
Индексные ETF
На финансовом рынке существует понятие индекса. Индекс — это умозрительный портфель каких-то ценных бумаг, которые биржа или какая-нибудь компания считает эталонным. Например, я могу составить «Индекс Куроптева» и перечислить в нем 100 компаний, чьи ценные бумаги буду считать важными. Или 50 компаний с зеленым логотипом. Или 42 компании, названия которых рифмуются с моим именем. Критерий может быть любой. И это будет моим индексом.
Значение индекса — это виртуальное число, которое нужно для оценки изменения цен акций внутри индекса. Оно высчитывается сложным образом, но само по себе не так важно. Важно, как значение индекса меняется со временем.
Пример из жизни. Есть индекс РТС : в него входят акции 50 наиболее крупных и ликвидных российских компаний. Индекс РТС отражает усредненное состояние всего российского рынка. Если значение индекса РТС снижается, значит, на российские акции в целом нет спроса и они дешевеют. Если растет, значит, акции интересны инвесторам.
Абсолютное значение индекса обычно не имеет значения, важно лишь его изменение во времени. На начало 2016 года значение РТС составляло 749,28, и это значит, что за прошедший год российский рынок акций вырос на 40%.
Индекс — это информационный продукт, его нельзя купить на бирже. Представьте, что индекс — это рецепт супа: в нем написано, что нужно купить, чтобы получилось вкусно. Так же и в индексе: он говорит, какие бумаги нужно купить, чтобы получился какой-то правильный портфель. Но если вы хотите пообедать, то вам нужен не рецепт, а сам суп.
Вы можете взять индекс и купить все акции из него самостоятельно. Это очень сложно и дорого, но чисто теоретически возможно. Представьте, что вам нужно приготовить суп из 500 ингредиентов, каждый из которых продают только на оптовой базе и только от 10 килограммов. То же самое здесь: в индекс S&P 500 входят 500 компаний, акции которых могут стоить от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей, еще и не каждую можно будет купить в единичном экземпляре.
Другой вариант — сходить в кафе и заказать суп там. Шеф-повар уже купил все нужные ингредиенты и сварил огромный котел с супом. Вам нальют одну тарелку из этого общего котла. То же самое в индексном фонде: специальная управляющая компания уже купила все нужные ценные бумаги индекса и «сварила» из них готовый фонд. Вам продают долю в этом фонде — такого размера, какого захотите.
Цена акции индексного фонда будет повторять динамику индекса — так же, как цена супа будет повторять динамику цен на отдельные продукты. Если индекс вырос на 10%, то и цена акции фонда должна вырасти на 10%.
В чем сила ETF
Помимо диверсификации инвестиции через фонд снимают с инвестора часть рутинных задач — например реинвестирование.
В статье про корпоративные облигации на Московской бирже я говорил, что рассчитываемая биржей доходность облигации подразумевает реинвестирование купонов. То есть при каждой выплате купонов нужно заново покупать на них облигации.
Инвестиции через фонд снимают с инвестора часть рутинных задач
Каждая покупка — это дополнительное действие для инвестора. Теперь представьте, что в фонде 50 ценных бумаг, у каждой свои даты купонных выплат, за каждой нужно следить. Облигационный ETF делает все сам.
Например, цена одной акции фонда еврооблигаций может составлять около 6000 рублей, а самостоятельное формирование такого же набора еврооблигаций — сотни миллионов рублей. Некоторые ETF предоставляют возможности, которые недоступны инвестору с капиталом в несколько сотен тысяч рублей.
Благодаря фондам вы также можете инвестировать в портфели акций и облигаций разных стран, проводя расчеты в рублях. Через фонды становятся доступны инструменты денежного рынка и товары.
Конечно, всё это счастье достается не бесплатно. Существует комиссия за управление фондом — это могут быть цифры в районе 0,5–1% в год и в эту сумму не входит комиссия биржи, брокера или депозитария. Плата за управление уменьшает стоимость акций фонда, отдельно ее платить не надо.
Откуда берется цена акции ETF
Цена одной акции фонда — это результат деления стоимости всего, что есть в фонде, на количество выпущенных акций.
Если в фонде будет одна акция «Газпрома» и одна Сбербанка, по 150 рублей каждая, то стоимость активов фонда — 300 рублей. Обычно применяется термин СЧА — стоимость чистых активов.
Если сам фонд выпустил 100 акций, то стоимость активов, приходящихся на одну акцию, составляет 300 ÷ 100 = 3 рубля. Это расчетная цена акции, или СЧА на акцию. Зная расчетную цену, мы знаем справедливую цену акции.
Рыночная цена акции фонда на бирже может отличаться от расчетной из-за баланса спроса и предложения. Теоретически она может быть любой, хоть 1% от расчетной цены, хоть 1000%. Но дело в том, что при больших отклонениях от цены эти акции не будут покупать или продавать. Чтобы этого не было, кто-то из участников торгов будет выступать на бирже в качестве маркетмейкера.
Маркетмейкер — это такой участник торгов, которому самому акции не нужны, но он всегда готов купить, если вы хотите продать, и продаст, если вы хотите купить. Его задача — делать так, чтобы цены на акции фонда держались в районе расчетной цены и никто не паниковал. Обычно маркетмейкингом занимаются брокерские компании, но бывают и специализированные организации.
На иллюстрации маркетмейкер дает лучшую цену продажи. А его заявка на покупку всего на 20 копеек хуже лучшей цены:
Маркетмейкер — это как перекупщик на авторынке. Если он видит, что кто-то продает бумагу сильно дешево, он ее покупает и перепродает по нормальной рыночной цене. Если же вы хотите купить, то маркетмейкер даст вам нормальную цену.
ETF на Московской бирже
Фонды устроены таким образом, что за покупку, продажу и хранение имущества, а также за аудит фондов отвечают разные организации — администратор фонда, попечитель фонда и аудитор фонда. Попечителем и администратором фондов «Финэкс» является «Бэнк-оф-нью-йорк-меллон», аудитором — «Прайс-ватерхаус-куперс». Это крупные и известные финансовые институты. Такое сложное хозяйство нужно, чтобы фонды работали честно.
Фонды «Финэкс» можно разделить на несколько групп: фонды денежного рынка, облигаций, акций и товарные фонды. Про некоторые из фондов я расскажу подробнее.
Фонд денежного рынка FXMM : откладывать свободные деньги
FXMM — это фонд денежного рынка. Его поведение проще всего описать как рублевый депозит сроком на одну ночь, у которого проценты начисляются каждый день.
Это единственный инструмент на Московской бирже, позволяющий частному инвестору с небольшим капиталом получить доход на деньги, не занятые в акциях или облигациях. Входной билет на настоящий денежный рынок начинается примерно от 10 000 000 рублей, а одна акция FXMM стоит около 1000 рублей.
FXMM — это самый предсказуемый фонд. Цена акции просто растет на одну-две копейки каждый день:
Цена одной акции FXMM в рублях, Московская биржа
Для торговли на Московской бирже
Доходность FXMM находится на уровне короткого рублевого депозита в банке. За 2015 год она составила 8,25%. Не забывайте, что, в отличие от депозитов, никаких страховок ваших сбережений тут нет.
Фонды облигаций FXRU и FXRB : инвестировать в еврооблигации
Фонды FXRU и FXRB — это фонды валютных еврооблигаций российских компаний, таких как «Газпром», Сбербанк, ВЭБ и другие.
Оба фонда содержат один и тот же набор ценных бумаг из индекса «Барклайс» и сочетают в себе высокую валютную доходность российских еврооблигаций и их высокий по мировым стандартам риск.
Рублевая цена акций FXRU сильно зависит от курса доллара. При росте доллара акции FXRU растут в цене, а при снижении — падают.
FXRB — это тот же портфель еврооблигаций, но с защитой от изменения курса рубля к доллару и более высокой рублевой доходностью. Изменение курса не влияет на рублевую цену акции.
На графике видно, что цена акций FXRU близко повторяет курс доллара. FXRB на курс не реагирует, а его падение в декабре 2014 связано с падением цены портфеля облигаций.
Изменение рублевой цены акций FXRU и FXRB в процентах, изменение курса доллара в процентах
Текущая доходность портфеля облигаций FXRU к погашению составляет около 3,5% годовых в валюте. Однако стоит учитывать, что НДФЛ при продаже вы заплатите с рублевой разницы между покупкой и продажей.
Фонды акций FXIT и FXUS : инвестировать в американские акции
С помощью акций фондов «Финэкс» вы можете инвестировать в акции Германии, Японии, Соединенного Королевства, Австралии, Китая, США и России.
Еще один фонд на американском рынке — FXUS — состоит из более широкого набора акций. В FXUS входят акции таких известных компаний, как «Эксон-мобил», «Джонсон и Джонсон», «Кока-кола», «Дисней».
Расчеты при покупке и продаже FXIT и FXUS идут в рублях. Для понимания можно представить, что при покупке вы отдаете рубли, на них покупается валюта и на эту валюту — американские акции. При продаже процесс идет в обратную сторону: акции как бы продаются за валюту, она конвертируется в рубли, рубли возвращают вам. Налогом облагается рублевая разница между покупкой и продажей.
Фонды FXIT и FXUS интересны тем, что позволяют даже с небольшим капиталом легко инвестировать в американский рынок — один из основных мировых рынков акций, доходность которого гораздо выше российского.
Изменение рублевой цены акций FXIT и FXUS в процентах, изменение курса доллара в процентах