Банковские карты JCB: где оформить + стоимость, бонусы и отзывы
Какие российские банки выпускают карты JCB
JCB – японская платежная система. В своей стране она крупнейшая, а в мире находится на третьей позиции по популярности. Карты этой системы широко распространены в США, Гонконге, Корее, Германии, Испании и Великобритании. Если вы планируете поездку в Японию, карточка JCB вам пригодится. А если развиваете бизнес со странами Азии, то с её помощью проще совершать расчёты в японской или китайской валюте.
Название банка
Название карты
Условия обслуживания
Газпромбанк
МИР-JCB
Стоимость: от 1000 руб.
Действует программа “Урожай”, подключившись к которой можно получать баллы за покупки и обменивать их на авиабилеты и ж/д билеты.
Связь-Банк
JCB Standard
Стоимость: 500 руб.
Начисляется кэшбэк 1% от суммы, если покупки совершаются за границей и в зарубежных интернет-магазинах.
Связь-Банк
JCB Gold
Стоимость: 2500 руб.
Как оформить карту
Есть два способа: личный визит в банк или запрос онлайн.
Если вы решили отправить заявку через интернет, следуйте инструкции:
Срок изготовления пластика – около двух недель. Карту можно получить в отделении банка по паспорту.
Преимущества банковских карт JCB
Наибольшую выгоду вы извлечете из поездок по Стране восходящего солнца и другим странам Азии. Получив карточку, вы автоматически становитесь участником программы “Добро пожаловать в Японию”, которая предоставляет разнообразные скидки.
Вы сможете сэкономить на общественном транспорте, покупках в магазинах, осмотре достопримечательностей. А также можно бесплатно пользоваться JCB Global Wi-Fi и специальными предложениями: JCB Japan Guide (справочник туриста) и TABILABA (постоянно обновляемый блог о Японии).
Если вы находитесь в России, то получаете выгоду по программе “Made in Japan”: скидки на акционные товары и услуги.
Отзывы о “японских” банковских картах
Елена Лещенко:
“Решила отказаться от карты Visa в пользу МИР, при оформлении в Газпромбанке мне предложили карточку – МИР-JCB. Оформила её, ведь это двойные преимущества по двум платежным системам. Недавно, например, получила скидку в “Иль де Ботэ” – целых 25%”.
Дмитрий Глаголин о карте Газпромбанка:
Георгий Панков:
“Я живу в Санкт-Петербурге, мне JCB от Россельхозбанка помогает сэкономить на кафе. В нашем городе многие рестораны и бары дают скидку для владельцев таких карт”.
Леонид Банин:
Ника Аксенчук:
“Когда друзья из Японии предложили погостить у них, сразу предупредили: берите карту JCB! Мы согласились, что это выгодно. Оформили вариант Gold в Связь-Банке, чуть подороже, зато и привилегий больше. А скидки крутые: на смотровую площадку башни в Киото – 30%”.
JCB — одна из крупнейших платежных систем мира, стабильно входящая в первую пятерку по количеству пользователей. Более подробная информация по платежной системе JCB — только на портале Бробанк.ру.
История создания и развития
JCB создана в Японии в 1961 году. Штаб-квартира компании постоянно базируется в городе Токио. Стремительному росту компании способствовала сделка по приобретению Osaka Credit Bureau в 1968 году. Эта покупка позволила JCB стать лидером на рынке кредитных карт: уже к 1972 году общее количество выпущенных банковских карт превышало 1 млн.
В 1981 году JCB начинает агрессивно расширять территорию присутствия. К этому моменту карты компании используются в 23 странах мира. В самой Японии платежная система быстро завоевала позиции монополиста. Остальные важные даты:
Помимо национального японского рынка, где у JCB нет конкурентов, платежная система получила большое распространение на территории США. В Северной Америке карты японской компании используются так же, как и Visa, MasterCard, Discover или American Express. Эмиссия кредитных и дебетовых.
Карты JCB принимаются практически по всех американских торговых точках. Ими можно расплачиваться в отелях, аэропортах, на заправках, в кафе и ресторанах, магазинах. Также карты свободно используются в фирменных магазинах компании Apple.
JCB в мире
Основной рынок — Япония. Помимо этого, карты данной платежной системы используются в Великобритании, Китае, США, Корее, Таиланде, Сингапуре, Германии, Австралии, Индонезии, Нидерландах, Швейцарии, Испании, Италии, Новой Зеландии, Малайзии, Белоруссии, Российской Федерации.
Всего в мире порядка 200 стран, в которых работает платежная система. Количество стран-участников постоянно растет. Известно, что в Украине платежная система заработает в 2020 году.
За год клиенты совершают покупки по картам JCB на сумму, превышающую 200 млрд долларов. Карты принимаются везде, где есть логотипы JCB или Cirrus. Помимо этого, держатели могут пользоваться в аэропортах и на вокзалах бесплатным интернетом. Это одна из особенностей карт данной платежной системы.
JCB в России
В России платежная система начала работать только в начале 2015 года. До этого момента ни у одного российского банка не было лицензии на выпуск карт данного типа. Иностранные граждане, держатели карт, по этой причине сталкивались с большими неудобствами, так как не могли пользоваться даже собственными средствами на территории РФ.
Первый российский банк, приступивший к переговорам с японской компанией, стал Альфа-Банк. Логично, что эта кредитная организация должна была быть первой среди остальных в направлении выпуска карт JCB.
Регистрация платежной системы была произведена Центральным Банком 16 октября 2014 года. Расчетным центром стал Альфа-Банк. Первым банком, приступившим к эмиссии карт JCB стал Газпромбанк.
Вслед за ним к системе подключились: Связь-Банк, Алмазэргиэнбанк (республика Саха-Якутия). Летом 2018 года к эмиссии приступил и Россельхозбанк. Сейчас карты JCB выпускаются следующими российскими банками:
В список входят также и некоторые кредитные организации из группы ОРС. Количество банков-участников постоянно растет, но конкурировать с VISA и Mastercard в России платежная система полноценно не может. Большого распространения JCB на территории РФ не получила.
JCB и НСПК МИР
Национальная система платежных карт заключила с JCB соглашение, в рамках которого выпускаются кобейджинговые карты. Благодаря этому соглашению JCB упросила позиции на российском рынке, а система МИР получит распространение за рубежом.
Карты МИР-JCB выпускаются Газпромбанком. Первая в России кобрендовая карта была выпущена Россельхозбанком. Проект запущен совместно с компанией Panasonic.
Какие существуют типы банковских карт JCB
Как и по другим платежным системам, на основе JCB банки выпускают карты разных типов. В России некоторые из них недоступна к оформлению. Список и наименования карт JCB:
В Российской Федерации распространение получили преимущественно карты стандартного типа. Отдельные кредитные организации выпускают продукты, разработанные в интересах собственного бренда.
Почему JCB не получила большого распространения в России
Главная причина — платежная система начала работать в России лишь в 2014 году. То есть, для получения соответствующей популярности на территории страны, это относительно небольшой срок.
Более того, JCB рассчитана преимущественно на азиатский рынок. Соперничать с VISA и Mastercard на территории Европы и Америки система не в состоянии. И наконец, у РФ есть собственная платежная система — МИР, которая к 2020 году только набирает обороты.
По этой же причине сеть банкоматов JCB относительно небольшая. Владельцы карт JCB испытывают серьезные неудобства в процессе их использования. По большому счету, такие продукты крайне полезны для путешествий в азиатские государства.
Японская платежная система JCB является одной из крупнейших в мире и при этом старается расширить территорию своего присутствия. Конечно, до России она тоже добралась.
Сложно объяснить людям, зачем нужно пользоваться этой экзотикой, когда есть Visa, MasterCard и МИР. К тому же карты JCB не везде принимают.
Единственный путь популяризации — это эксклюзивные выгодные акции с дополнительными скидками и кэшбэком, так что не помешает на всякий случай обзавестись какой-нибудь бесплатной или недорогой картой платежной системы JCB. К тому же эти карты кое-где можно выпустить в качестве бесплатных допок к основным карточкам других платежных систем.
В данной заметке мы будем собирать выгодные акции от японцев, а также наиболее подходящие карты JCB, доступные для оформления.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
Храни Деньги! рекомендует:
Акции по картам от платежной системы JCB
– Скидка 20% на авиабилеты «Победы».
С помощью карты платежной системы JCB (кобейджинговые карты МИР-JCB не подойдут) можно получить 20% скидки на любой перелет авиакомпании «Победа». Акция длится до 20 апреля 2021:
Чтобы воспользоваться скидкой, нужно перейти на веб-сайт «Победы», выбрать тариф, даты, направление полета и нажать «Поиск». Далее необходимо заполнить данные о пассажирах, ввести в поле «Промокод» JCB2020 и оплатить бронь картой JCB.
Если будут указаны платежные реквизиты другой банковской карты, скидка не применится и появится соответствующее уведомление.
Скидка по промокоду действует только на первые 5 транзакций, совершенных по одной карте JCB за весь период проведения акции. Также важно, что покупать билеты нужно именно на сайте «Победы», в мобильном приложении данная акция не действует. На дополнительные услуги скидка также не распространяется (перевозка багажа, страхование, СМС-информирование, быстрый досмотр, VIP-зал, приоритетная посадка, выбор мест, несопровождаемый ребёнок).
– 20% кэшбэка в супермаркетах «Перекресток».
При покупках в «Перекрестке» от 300 руб. картой JCB (кобейджинговые МИР-JCB не подойдут) до 15 февраля 2021 положен честный кэшбэк в 20%, который будет зачислен в виде баллов на бонусную карту «Перекрестка» (по курсу 10 баллов за 1 рубль кэшбэка):
Акция действует также при покупках в приложении «Перекрестка», там нужно будет ввести номер карты лояльности (если он не введен автоматически).
Месячный лимит кэшбэка — 4000 руб. (40 000 баллов), 20 000 руб. (200 000 баллов) за весь период акции.
– 5% кэшбэка по «Умной карте» от «Газпромбанка».
По «Умной карте» платежной системы JCB, полученной в Дальневосточном филиале «Газпромбанка», до 30 сентября 2021 года предусмотрен кэшбэк в 5% во всех супермаркетах.
Однако итоговая выгода тут будет не такая существенная, так как доля покупок в категории «Супермаркеты и продовольственные магазины» не должна превышать 20% от общей суммы покупок в месяц. На сумму, превышающую данное значение, акционные бонусные баллы не начислятся.
Недорогие или бесплатные карты платежной системы JCB
1 Карта Panasonic от «Россельхозбанка».
У «Россельхозбанка» есть бесплатная карта платежной системы JCB под названием Panasonic, она может быть как именной, так и неименной моментального выпуска (правда, обычно в отделениях таких болванок не наблюдается):
С карты можно бесплатно снимать наличные в банкоматах «РСХБ» (партнеров на обналичку нет), она умеет стягивать. С донорством проблемы, стянуть через сторонние сервисы с карт JCB вряд ли получится.
У карты Panasonic есть своя бонусная программа. Несмотря на приветственные 10 000 баллов, 5 баллов за каждые 100 руб. покупки и 20 баллов за каждые 100 руб. покупки техники Panasonic (максимум 20 000 баллов за месяц), она не особо интересна, т.к. накопленными баллами Club Panasonic можно оплатить только часть стоимости техники Panasonic на официальном сайте, причем процент скидки будет не таким уж впечатляющим — 12%-30%:
В принципе, подобные скидки и так периодически предлагаются по различным акциям, без всяких баллов.
2500 руб. за кредитку «ОТП Банка», 1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 2000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 3000 руб. за Opencard, 8000 руб. за Citi Select, 1000 руб. за «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.
Храни Деньги! рекомендует:
2 Карта JCB, тариф «Персональный» от «РСХБ».
В «Россельхозбанке» есть еще карта JCB в тарифе «Персональный», здесь, правда имеется небольшая плата за обслуживание — 200 руб./год.
В отличие от карты Panasonic, карта JCB в тарифе «Персональный» подключается к бонусной программе «Урожай», где за каждые 100 руб. покупки положены 1,5 балла.
Баллы «Урожая» можно пристроить на различные товары и услуги из бонусной витрины. Наценка везде разная, поэтому довольно трудно определить реальную стоимость баллов. В среднем, кэшбэк в 1,5% баллами при обмене превращается в реальный кэшбэк примерно 1,2-1,3%. Подробнее о программе «Урожай» можно почить в статье «Своя карта от Россельхозбанка: на замену Хозяину».
3 «Умная карта» от «Газпромбанка»
В «Газпромбанке» к «Умной карте» можно выпустить одну бесплатную дополнительную карту, в том числе и платежной сиcтемы JCB.
UPD: 21.04.2021 До 31.05.21 «Газпромбанк» раздает «Умные карты» с бесплатным обслуживанием на полгода без дополнительных условий.
Ежемесячное обслуживание «Умной карты» бесплатно при тратах от 5 000 руб. в месяц, или остатке по картам, счетам, вкладам от 30 000 руб., или зарплате от 15 000 руб. на карту банка, или наличии кредитного договора в «Газпромбанке». В остальных случаях — 99 руб. в месяц.
У карты есть своя программа лояльности, по которой можно получать кэшбэк в 4% милями на все при тратах ровно в 75 000 руб./мес. (при тратах от 15 000 до 75 000 руб./мес. — 3% милями), либо можно получать денежный кэшбэк в 1% и 10% в категории с наибольшими тратами (при этом доля покупок в категории с повышенным кэшбэком не должна превышать 20% от суммы всех покупок).
Все подробности об «Умной карте» «Газпромбанка» можно прочитать тут.
Вывод
Чем больше платежных систем представлено на российском рынке, тем выше конкуренция, а значит, им придется что-то придумывать, чтобы убедить клиента пользоваться именно ими.
Можно рассчитывать на дальнейшее появление различных выгодных акций, так что оформить на всякий случай какую-нибудь бесплатную или недорогую карту JCB не помешает 🙂
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Помимо привычных МИР, Visa и MasterCard на российском рынке существуют менее известные, но постепенно набирающие популярность платёжные системы. Одна из них – японская JCB, появившаяся в нашей стране не так давно. Где получить карты JCB и кому они пригодятся, читайте в статье.
Что такое JCB
JCB – крупнейшая платёжная система Японии и одна из пяти ведущих в мире. Она была основана в 1961 году, в котором выпустила первую в Японии кредитку, соответствующую стандарту ISO. В Россию компания пришла только в 2015 году. К тому времени количество владельцев карт JCB за пределами Японии превысило 20 млн.
Пластик интересен в первую очередь российским бизнесменам, ведущим активный бизнес с Азией, а также путешественникам. Основная выгода от её использования – расчёты напрямую в японских иенах и китайских юанях.
Где принимаются карты
Владельцы карт JCB могут получать средства в местной валюте в банкоматах по всему миру. На текущий момент они принимаются к оплате в 190 странах. В России пластик выпускают три банка: Газпромбанк, Россельхозбанк и якутский Алмазэргиэнбанк. Соответственно, снять деньги бесплатно можно только в их банкоматах. С комиссией – в любых устройствах, на которых размещён значок платёжной системы. Связь-Банк, ставший первым в России эмитентом пластика JCB, временно прекратил выпуск.
Ищите на банкоматах и в торговых точках такие знаки
Преимущества для держателей
Изначально в России платёжная система задумывалась как защита от западных санкций. Именно в этом была цель русско-японского сотрудничества в банковской сфере. Сейчас JCB пытается привлечь клиентов различными акциями и бонусами.
JCB предлагает владельцам карт различные эксклюзивные услуги, включая доступ к JCB Global WiFi, скидки на покупки, а также бесплатные путеводители – приложения для смартфонов, помогающие в путешествиях по Японии. Главным образом преимущества рассчитаны на тех, кто бывает в стране восходящего солнца. Например, держатели пластика получают 30% скидку на посещение телевизионной башни Токио. Также предоставляется 10% скидка на услугу путешествия по Японии без багажа.
Однако сэкономить можно и на путешествиях внутри России. Например, владельцам карт JCB доступны скидки при оплате в ресторанах, отелях и магазинах Северной столицы, которые сотрудничают с платёжной системой.
Кроме того, действует программа привилегий Made in Japan, с помощью которой можно сэкономить на товарах и услугах японской тематики. Среди партнёров – рестораны и кафе японской кухни, авиакомпания Japan Airlines, туроператор JTB и магазины японских товаров. Для получения дисконта в программе не нужно регистрироваться, достаточно оплачивать покупки картой JCB.
Предложения банков
По информации на осень 2018 года, пластик эмитируют три банка. Рассмотрим их продукты подробнее.
Газпромбанк
Газпромбанк выпускает карту «Мир-JCB». Кэшбэк по ней составляет от 5 до 20% от суммы чека в кэшбэк-сервисе платёжной системы «Мир». Кроме того, владельцы автоматически становятся участниками программы лояльности «РЖД Бонус» и копят бонусы за поездки. Бонусы обмениваются на железнодорожные билеты.
При получении карты «Мир-JCB» до 31 декабря и подключении её к зарплатному проекту можно снимать деньги во всех банкоматах на территории России без комиссии в течение всего срока действия пластика.
Выпуск карты стоит 1000 руб., срок действия – до 2 лет. Используется технология бесконтактной оплаты. Комиссии за выдачу рублей нет нигде. За снятие долларов в сторонних банках придётся отдать 2%.
Россельхозбанк
В линейке представлены дебетовая и кредитная карта под одним названием – Panasonic. Обе доступны в двух вариантах – именная и мгновенного выпуска, на которой имя держателя не указывается (JCB / JCB Instant Issue).
Владелец кредитки получает 5 % с любых покупок на бонусный счёт и 20 % от покупок Panasonic. 10 тыс. бонусов дают в подарок при оформлении карты. Срок действия именной карты – 3 года, мгновенной выдачи – 2 года. Обслуживание бесплатное.
Ставка по кредитке – от 26,9%. Кредитный лимит от 10 тыс. до 1 млн руб. Льготный период – до 55 дней. Минимальная сумма ежемесячного платежа – 3% от общей ссудной задолженности. Комиссия за выдачу наличных – 3,9%, минимум 350 руб.
Требования к заёмщику:
Условия по дебетовой карте похожие. Платить за обслуживание не нужно. Начисляются 10 тыс. приветственных баллов, а далее 5 баллов за каждые 100 руб. по всем покупкам и 20 баллов за каждые 100 руб. по операциям оплаты товаров в интернет-магазине Panasonic Eplaza.
Обратите внимание, что за обслуживание счёта придётся заплатить 100 руб., если операций по нему не было на протяжении одного года.
Без процентов можно снимать деньги в банкоматах РСХБ.
АКБ «Алмазэргиэнбанк»
Это средний по размеру активов региональный банк, зарегистрированный в Республике Саха. Он выпускает сразу четыре вида карт JCB. Две из них относятся к платёжной системе «Мир». Это МИР-JCB Standard, обслуживание которой стоит 250 руб. в год, а также МИР-JCB Gold с оплатой 1500 руб. в год. Комиссия не взимается с социальных категорий клиентов – студентов, пенсионеров и участников зарплатного проекта.
Также банк выпускает 2 карты с кэшбэком. Это JCB Standard с бесплатным обслуживанием и JCB Gold, которая обойдётся в 900 руб. в год. Скидки и спецпредложения предоставляются в ресторанах японской кухни, магазинах, ювелирных салонах, а также при бронировании туров и гостиниц.
«Сбербанк» начал обслуживать банковские карты японской платежной системы JCB, сообщает RNS со ссылкой на пресс-службу кредитной организации.
Новым клиентам, заключившим договор на услуги эквайринга со «Сбербанком», обслуживание карт данной платежной системы будет доступно автоматически. Подключение возможности приема карт JCB клиентам, уже пользующимся услугой эквайринга от «Сбербанка», будет производится поэтапно.
Директор дивизиона «Эквайринг и банковские карты» Сбербанка Светлана Кирсанова заявила, что это позволит комфортно использовать JCB иностранцами в России:
«Развитие безналичного оборота в РФ – один из наших стратегических приоритетов. Поэтому подключение эквайринговой сети Сбербанка к платежной системе JCB – логичный шаг, ориентированный на создание комфортных условий для активного использования карт JCB зарубежными гостями и резидентами, а также для роста бизнеса торгово-сервисных предприятий, использующих эквайринг Сбербанка», – сказала Кирсанова.
В самой JCB подчеркнули, что надеются на дальнейшее развитие системы в России.
«Увеличение количества точек приема карт JCB — это важный этап для нашей компании в достижении цели по созданию стабильной базы держателей карт в России. Надеемся, что сотрудничество со Сбербанком станет большим шагом в развитии платежной системы JCB в России», – отметил гендиректор JCB International Eurasia Такаси Суэцугу.
Международная платежная система JCB является одной из крупнейших международных платежных систем. На сегодняшний день в мире выпущено более 117 млн карт JCB, основная доля которых приходится на Японию, Корею, Таиланд, Тайвань, Вьетнам и Китай. По данным Ростуризма, туристический поток в Россию из этих стран растет, что создает растущий спрос на обслуживание данных карт.
