лицензия sec что это

Рейтинг брокеров бинарных опционов

На сегодняшний день финансовый рынок США абсолютный лидер по надежности, так как его регуляцией занимается очень весомый орган, который имеет название SEC. Исходя из законодательства, каждая брокерская компания обязана перед тем, как работать на территории Америки, получить определенную лицензию. На данный момент орган является полностью независимым, контролируется государственными органами США (которые ведут контроль за всеми операциями фондового рынка).

Впервые начать осуществление своей деятельности у компании получилось в 1934 году. В парламенте был подписан указ по поводу тотального контроля рынка ценных бумаг. Деятельность комиссии SEC связана с тем, чтобы повысить эффективность и «прозрачность» работы рынка ценных бумаг в целом. Сегодня комитет включает в себя 5 уполномоченных членов, которых лично назначает президент США и Сенат.

Контроль — не единственная функция, которую на данный момент выполняет регулятор SEC. Сегодня он очень активно работает в области создания законодательных актов, которые позволят вести контроль всего финансового сектора.

Лицензия SEC — это полная защита инвесторских средств, которые начинают вести сотрудничество с недобросовестными торговыми площадками.

В качестве функций комиссии SEC выступает не просто проведение мониторинга с частными брокерскими компаниями, но и проверка всей бухгалтерской отчетности, аудит финансовой деятельности. Есть еще одна очень специфическая функция, которую приходится выполнять организации: если какой-либо инвестор покупает более, чем 5% акций известной корпорации (которая входит в листинг одной из фондовых бирж), инвестор должен официально об этом сообщить.

Что отметить из особенностей регулятора SEC?

Сертификат SEC, который получает брокер, имеет очень серьёзный вес на мировом рынке. Данный сертификат говорит о том, что трейдер и его деньги являются полностью защищенными.

• Присутствие штрафов. Если брокерская компания нарушает законодательство, комиссия имеет право потребовать заплатить штраф. Размер штрафа без проблем может превысить 200 миллионов долларов (все зависит от степени нарушения). Известно, что за 2015 год в комиссию обратилось на 8% клиентов больше по сравнению с предыдущим годом. Каждый брокер не может скрыть даже минимальные нарушения. Почему? Все дело в том, что регулятор SEC предлагает хорошую компенсацию людям, которые заметили нарушение;

• Если брокер отказывается от внедрения публичной информации своей финансовой отчетности, SEC не даст лицензию либо отзовет ее. Деятельность должна быть абсолютно «прозрачной», клиент должен знать о своей компании все;

• Комиссия по контролю ценных бумаг SEC может подать иск в суд на нарушителя. В год, в среднем, в суд совершают подачу более 400 раз;

• Сегодняшние 2 крупные американские фондовые биржи NYSE и NASDAQ занимают первые места потому, что осуществляется очень строгий контроль за всеми финансами. Клиенты имеют защиту на все 100% (которые пытаются приобретать ценные бумаги авторитетных корпораций на фондовых биржах).

Национальный регулятор SEC имеет очень серьёзный авторитет среди финансовых структур. Комиссия предлагает серьёзную лицензию каждому брокеру. Если трейдер видит данный сертификат у брокера, может на все 100% довериться компании. Это может быть абсолютно все: банк, инвестиционный фонд, форекс-брокер, брокер бинарных опционов и многое другое. Лицензия говорит о том, что можно доверять.

Источник

Финансовый регулятор SEC — что это за американская компания и как она работает?

В данной статье, мы сделаем обзор американского финансового регулятора SEC. Также мы расскажем, что это такое, для чего он создавался, из каких подразделений он состоит.

SEC — это комиссия проверяющая ценные бумаги и биржевой рынок США, являющаяся регулятором фондового рынка США. Благодаря полномочиям SEC, правительство резко сократило шансы пережить очередную Великую депрессию в США.

История формирования регулирующей организации SEC

Американский Конгресс создал SEC в 1934 году, с целью завоевать доверие общества к финансовым рынкам после обвала 1929 года. Первым председателем тогда был Джозеф Кеннеди. Биржевой закон от 1934 года по ценным бумагам и создал саму SEC. Чтобы добиться успеха, государственные корпорации должны были зарегистрировать свои продажи акций. Это означало, что они должны были идентифицировать своих основных акционеров.

До принятия закона небольшая группа имела бы контрольный пакет акций. Они могли манипулировать рынками, не зная никого наказания за свои неправомерные действия. Закон от 1935 года не позволял холдинговым компаниям более чем дважды отстраняться от коммунальных предприятий, акции которых они держали. Это означало, что холдинговые компании больше не могут скрывать взаимосвязанную собственность коммунальных компаний. Этот закон позволил SEC разбить большие сектора коммунальных услуг на несколько компаний с различной географической базой.

ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ ОПЦИОНОВ КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ВЫ!

FOREX БРОКЕРЫ С ЛУЧШИМИ ТОРГОВЫМИ УСЛОВИЯМИ:

Текущая роль SEC

SEC вселяет уверенность инвестируемых лиц в фондовый рынок США. Это имеет решающее значение для сильного функционирования экономики США. Это достигается за счет обеспечения прозрачности финансовой деятельности компаний США. Это гарантирует, что инвесторы могут получить точную и последовательную информацию о корпоративной прибыльности той или иной компании.

Это позволяет инвесторам иметь представление о базовой справедливой цене акций компании. Без этой прозрачности, фондовый рынок был бы уязвим к внезапным изменениям, когда выходила скрытая информация. Это отсутствие прозрачности, стало причиной неудачи Enron в 2001 году. Хотя это не было неудачей со стороны SEC, это произошло из-за того, что Enron лгал в своих информационных материалах в SEC, а фирма бухгалтерских услуг Arthur Andersen LLP не смогла увидеть обман во время аудита компании.

Представитель SEC о планировании регулирования финансовых рынков

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ «ИНТЕРФАКС»

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ В 2021:

У этого брокера опционов лучшая репутация в сети! | СТАРТ С 10$ | обзор / отзывы Новые фиксированные опционы. Такие одни! | СТАРТ С 1$ | обзор / отзывы

Организация финансового регулятора SEC

У Комиссии по ценным бумагам и биржам есть пять подразделений, когда-то назначенных властью США. Они имеют около 1350 сотрудников, расположенных в 11 офисах по всей стране.

Пять различных подразделений SEC:

Отдел Финансов корпораций — рассматривает требования к корпоративной регистрации. Это гарантирует, что компании предоставят регулятору весь пакет документов. Это позволяет инвесторам оценить, насколько здоровая компания с финансовой точки зрения. Отдел по торговле и рынкам — поддерживает общие стандарты и фондовые рынки. Он ведёт контроль над биржами ценных бумаг и фирмы, которые имеют отношения к ценным бумагам. Он также следит за саморегулирующимися организациями отрасли. К ним относятся: FINRA, Муниципальный совет MSRB и клиринговые агентства, которые содействуют торговым расчетам. Отдел по управлению инвестициями — ведёт регуляцию деятельности компаний по управлению инвестициями, включая паевые инвестиционные фонды и различные аннуитеты. Он ведёт проверку документации, представленной на ряду с Законом от 2002 года Сарбейнса-Оксли. Подгруппа контролирует Корпорацию защиты SIPC. Эта частная корпорация застраховывает клиентские инвестиции от банкротства брокеров. Отдел правоприменения — расследует на уровне судебного порядка грубые нарушения законодательства и различных нормативных актов касаемо ценных бумаг. Данный отдел, может использовать официальный порядок расследования, чтобы вызвать свидетелей для дачи показаний и представить соответствующие документы. Отдел предоставляет свои выводы комиссии SEC, которая позволяет ему подавать иски в федеральный суд. Зачастую комиссия разрешает дело вне суда. Отдел по экономическому анализу и рискам — предаёт анализ состояния экономического и рисков в другие подразделения. Данный отдел прогнозирует, как предложенные правила SEC могут повлиять на рынки и экономику в целом. Данное подразделение рассматривает общий риск на рынках, что позволяет своевременно выявлять всевозможные мошеннические действия.

Влияние регулятора SEC на экономику США

Финансовый регулятор SEC повышает прозрачность на фондовом рынке США. Это главная причина, по которой Нью-Йоркская фондовая биржа — самая совершенная и популярная биржа в мире. Эта прозрачность привлекает к финансовым учреждениям США различные банки и юридические фирмы.

Также, наличие SEC облегчает компаниям организацию в их первоначальных размещениях акций. Ряд компаний выводит свои акции на публичные рынки, когда они становятся достаточно крупными, чтобы нуждаться в долевом финансировании для их следующей фазы развития. Простота выхода на рынок помогает компаниям США расти больше и быстрее, чем компании других стран с менее развитыми рынками.

Регулятор SEC входит в Совет по надзору за текущей финансовой стабильностью. Закон о реформе Додда-Франка учредил совет после финансового кризиса от 2008 года. Он ищет слабости на финансовых рынках, которые могут привести к ещё одному кризису.

Как SEC влияет на инвестора?

Финансовый регулятор SEC влияет на инвестора тем, что делает для него более безопасной покупку акций, облигаций и наконец взаимных фондов. Он не регулирует хедж-фонды или производные финансовые инструменты. Комиссия по ценным бумагам и биржам также может трейдеру предоставлять детальную информацию, чтобы помочь не ошибиться с инвестированием.

Додд-Франк потребовал, чтобы SEC изучил финансовую грамотность среднего американского инвестора. Выяснилось, что большинство инвесторов не понимают основ работы рынков или экономики. В итоге были предложены способы улучшения знаний инвесторов малого и среднего звена.

Полезным ресурсом SEC является Investor(gov) Он служит адвокатом для инвесторов, предоставляя базовое образование по таким темам, как работа рынков, распределение активов и обзор различных пенсионных планов.

О нарушениях требований американского регулятора SEC

ТОП БРОКЕРОВ ОПЦИОНОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ

Стабильные АВТОМАТИЧЕСКИЕ выплаты! | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 500 Р. Старт с 10$. Тут полностью авторская платформа | обзор | отзывы | САЙТ БРОКЕРА Фиксированные опционы от ПАО Alpari | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 1 USD

ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2021 ГОД:

Как проверить наличие лицензии SEC у брокера?

В этом материале мы рассказали, что такое регулятор SEC, чем он занимается и как работает. Помните одно: что если компания получила лицензию от американского регулятора SEC, значит, она действует согласно заинтересованности своих инвесторов.

Источник

Регулятор SEC

Сегодня разберем самого известного финансового регулятора США – SEC. Многие профессионалы выбирают брокеров под регуляцией именно SEC. В статье рассмотрим, что из себя представляет американский регулятор SEC и какие задачи он выполняет.

Регулятор SEC структура

Американский регулятор SEC (security and exchange commission) – это надзорный орган США, который представляет комиссию по ценным бумагам. Агентство создано в 1934 году и за время существования вложило огромный вклад в развитие и стабилизацию фондовых рынков США. Регулятор контролирует и регулирует фондовый рынок Америки, а так же является гарантом безопасности инвесторов и предоставляет им защиту от неправомерных действий брокеров, включая инсайдерскую торговлю.

Функции и задачи SEC:

Кто попадает под контроль:

Полный список всех торговых инструментов, находящихся под мониторингом:

Как получить лицензию SEC

Получение такой лицензии дело непростое и состоит из множества бюрократических шагов. Перечислю основные действия, необходимые для получения лицензии SEC:

Выше я описал процесс получения лицензии очень условно. Для детального уточнения и получения лицензии SEC лучше обратиться в надзорные органы для профессиональной консультации: www.finra.org и www.nasaa.org.

Регулятор SEC: Надзор и штрафы

Штрафы для финансовых организаций. В отличие от регулятора CySec, где штрафы для брокеров одни из самых низких, с американским регулятором SEC ситуация иная и штрафные санкции тут исчисляются миллионами долларов.

Примеры штрафов SEC за последние годы:

Самый же большой штраф в 750 млн.$ был наложен на компанию WorldCom, которая выводила средства через подставные компании, а далее обналичивала их на счета частных лиц. После разбирательства компания была признана банкротом.

Последние данные свидетельствуют о том, что количество нарушений растет с каждым годом, но и эффективность регулятора тоже улучшается.

Судебная практика. SEC ведет активную деятельность по выявлению нарушений. Ежегодно в судебные органы уходит более 500 реальных дел в отношении брокеров и инвестиционных фондов. Большинство из таких дел удовлетворяются.

Регулятор SEC работа с осведомителями

В 2011 году SEC запустило программу по работе с осведомителями. Основная суть заключается в предоставлении точной информации о нарушениях и их предотвращение со стороны SEC.

Сколько можно заработать, если донести о нарушениях? Если сумма нарушения от 1 000 000 долларов, то ваше вознаграждение будет от 10 до 30% от найденных нарушений. Ниже таблица с топ 10 выплатами для осведомителей.

За все время работы осведомители получили более 500 млн. долларов. Как видим, для США такая практика вполне обычное дело.

Попытка вычислить лиц, причастных к терактам 11 сентября 2001 года. SEC начала собственное расследование и провела проверку тех, кто открыл крупные позиции на продажу акций авиакомпаний и других сильно рухнувших после теракта инструментов. По результатам расследования официальной информации от SEC не было.

Польза для инвестора

Штрафы имеют и обратную сторону. Инвесторы могут нести потери, если например какая-либо компания будет оштрафована на большую сумму и акции этой компании пойдут на дно. Но есть и плюсы: политика работы регулятора больше направлена на защиту рядовых инвесторов.

Брокеры с регуляцией SEC

SEC регулирует все правовые отношения между участниками рынка и ведет контроль их деятельности. На территории США в ведении SEC находится более 3500 финансовых учреждений, которые подчиняются ее юрисдикции. Это лишь малый список:

Публиковать полный список, в этой статье, я не вижу смысла. Актуальный список брокеров с регулятором SEC на 2020г. доступен отдельным файлом на сайте регулятора, для удобства прикрепляю его в файле.

Из проверенных мной брокеров с лицензией SEC, выделю Interactive Brokers.

Как подать жалобу на брокера в SEC

Для подачи жалобы на компанию, попадающую под регуляцию SEC, можно отправить сообщение через их сайт. Для этого:

После заполнения и отправки формы ваше обращение будет 100% обработано. Если у комиссаров возникнут дополнительные вопросы, они свяжутся с вами.

Для быстрого решения вопроса вы должны предоставить правдивую и полную информацию. Хотя от вас не требуется предоставлять больше информации, чем вы хотите или обладаете, важная информация, которая необходима регулятору для оценки вашей жалобы, включает:

Любая предоставляемая вами информация должна быть правдивой. Лицо, которое сознательно и умышленно представило в Комиссию по ценным бумагам и биржам ложные, вымышленные или мошеннические заявления, может быть привлечено к уголовной ответственности в соответствии с федеральным законом.

У брокера лицензия SEC стоит ли работать

Конечно да. Компании, которые регулируются SEC достойны внимания инвесторов. Если вы новичок или профессионал, который хочет работать с брокером, находящимся под строжайшей регуляцией в мире, то ваш выбор однозначно должен остановиться на брокерской компании, регулируемой SEC.

Источник